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NH투자증권에서 22일 KB금융(105560)에 대해 "기대에 부합하는 양호한 실적"라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 74,000원을 내놓았다.

NH투자증권 정준섭 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 NH투자증권에서 8개월만에 매매의견을 새롭게 조정하는 것으로 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 과거 상향조정되어오던 패턴이 한차례 정체구간을 보낸 후에 이번에 다시 상향조정되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 28.9%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

NH투자증권에서 KB금융(105560)에 대해 "양호한 실적 흐름은 4분기 이후에도 지속될 전망. 시장의 기준금리 인상 컨센서스를 반영하면 자산 리프라이싱 효과로 NIM 개선은 내년 연중 지속될 것으로 보임. 양호한 실적을 바탕으로 올해 시장 기대 수준의 배당(성향 26%, DPS 2,950원, 연간 기준)은 충분히 가능하며, 향후에는 추가적인 주주 환원도 기대할수 있음. 적어도 금리 상승 사이클에서는 편하게 보유할 수 있는 종목. 기대되는 종합 금융플랫폼 App."라고 분석했다.

또한 NH투자증권에서 "3분기 지배순이익은 1조 2,979억원으로 컨센서스(1조 2,080억원)를 소폭 상회. 전분기보다 NIM이 소폭 개선(그룹 1bp, 은행 2bp)되었으며, 은행 원화대출금도 전분기보다 3.4% 성장(가계 3.4%, 기업 3.4%). CIR(45.6%, -1.2%p q-q), 크레딧코스트(0.20%, -0.05%p)도 안정적인 흐름지속."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

NH투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 53,400원이 고점으로, 반대로 47,400원이 저점으로 제시된 이후 이번에 74,000수준으로 새롭게 조정되고 있다.

오늘 NH투자증권에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 74,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 하나금융투자증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 78,500원을 제일 보수적인 의견을 제시한 BNK투자증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 70,000원을 제시한 바 있다.

[NH투자증권 투자의견 추이]

- 2021.10.22 목표가 74,000 투자의견 BUY(유지)

- 2021.02.05 목표가 53,400 투자의견 BUY

- 2020.10.30 목표가 53,400 투자의견 BUY(유지)

- 2020.10.23 목표가 47,400 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2021.10.22 목표가 74,000 투자의견 BUY(유지) NH투자증권

- 2021.10.22 목표가 78,500 투자의견 BUY 하나금융투자

- 2021.10.22 목표가 75,000 투자의견 BUY(유지) 교보증권

- 2021.10.22 목표가 71,000 투자의견 BUY(유지) SK증권