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하나금융투자에서 22일 KB금융(105560)에 대해 "업종 대표주 프리미엄을 향유하자"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 63,500원을 내놓았다.

하나금융투자 최정욱 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 하나금융투자의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 과거 상향조정되어오던 패턴이 한차례 정체구간을 보낸 후에 이번에 다시 상향조정되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 27.9%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

하나금융투자에서 KB금융(105560)에 대해 "KB금융이 사모펀드 이슈, 경영진 징계 논란 등 타행대비 부정적 잡음이 거의 없는데다 기존 계열사들의 실적 호조 외에도 PRASAC과 푸르덴셜생명이 올해부터 본격적으로 그룹 손익에 더해지면서 10% 내외의 증익 기대 등 펀더멘털 매력이 커진 점도 있지만 금리 모멘텀에 기대 국내 은행 중 시가총액이 가장 크고 거래량이 활발한 업종 대표주. 외국인의 은행주 매수세는 한동안 추세적으로 진행될 공산이 큼. "라고 분석했다.

또한 하나금융투자에서 "1분기 추정 순익은 1조 1,020억원으로 전년동기대비 51.1% 증가해 우리예상치를 상회할 전망. 매년 1분기에 발생하는 사내복지기금 출연금 약 700억원을 감안시 경상적으로는 1.15조원에 육박하는 실적이었을 것으로 추정. 1분기 대출성장률이 0.5%로 타행대비 다소 낮겠지만 NIM 상승 폭이 4bp에 달해 이자이익 개선세가 지속될 전망."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

하나금융투자의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 60,000원이 고점으로, 반대로 45,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 63,500수준으로 새롭게 조정되고 있다.

오늘 하나금융투자에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 63,500원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 8.4% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 키움증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 70,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 NH투자증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 53,400원을 제시한 바 있다.

[하나금융투자 투자의견 추이]

- 2021.03.22 목표가 63,500 투자의견 BUY

- 2021.02.05 목표가 60,000 투자의견 BUY

- 2021.01.21 목표가 60,000 투자의견 BUY

- 2020.10.23 목표가 51,000 투자의견 BUY

- 2020.09.01 목표가 49,000 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2021.03.22 목표가 63,500 투자의견 BUY 하나금융투자

- 2021.03.19 목표가 60,000 투자의견 BUY 현대차증권

- 2021.03.08 목표가 57,000 투자의견 BUY(유지) IBK투자증권

- 2021.02.05 목표가 56,000 투자의견 BUY(유지) 대신증권