thinkpool

대신증권에서 5일 KB금융(105560)에 대해 "여전히 순항 중"라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 56,000원을 내놓았다.

대신증권 박혜진,한송협 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 대신증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 26.3%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

대신증권에서 KB금융(105560)에 대해 "2021년 연간 대출성장은 5%로 제한할 예정이나 NIM이 유지될 것으로 예상됨,상품판매가 정상화되며 대손비용도 2020년 수준에서 크게 벗어나지 않을 것으로 예상되어 사측은 올해도 증익을 전망. 무엇보다 Credit Risk가 가장 큰 이자유예 대출이 신청이 많지 않고 오히려 상환되고 있어 대손비용은 감소할 가능성이 크다고 판단되어 우리는 이익 증가가 가능할 것으로 예상"라고 분석했다.

또한 대신증권에서 "4분기 순이익은 우리의 추정 5,748억원에 거의 부합하고 컨센서스 5,548억원을 4.1%상회하는 실적을 기록"라고 밝혔다.

◆ Report statistics

대신증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2020년1월 60,000원까지 높아졌다가 2020년7월 56,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에도 56,000원으로 제시되고 있다.

오늘 대신증권에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 56,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 3.6%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 키움증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 70,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 NH투자증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 53,400원을 제시한 바 있다.

[대신증권 투자의견 추이]

- 2021.02.05 목표가 56,000 투자의견 BUY(유지)

- 2020.11.30 목표가 56,000 투자의견 BUY

- 2020.10.23 목표가 56,000 투자의견 BUY(유지)

- 2020.10.11 목표가 56,000 투자의견 BUY(유지)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2021.02.05 목표가 56,000 투자의견 BUY(유지) 대신증권

- 2021.02.05 목표가 56,000 투자의견 BUY(유지) IBK투자증권

- 2021.02.05 목표가 59,000 투자의견 BUY(유지) 신한금융투자

- 2021.02.05 목표가 62,000 투자의견 BUY(유지) 케이프투자증권