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하나금융투자에서 21일 KB금융(105560)에 대해 "감추려 해도 감춰지지 않는 이익체력"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 60,000원을 내놓았다.

하나금융투자 최정욱 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 하나금융투자의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 3회이상 지속적으로 상향조정되고 있고 목표가의 상승폭 또한 더욱 커지는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 32.9%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

하나금융투자에서 KB금융(105560)에 대해 "4분기 보수적인 회계 처리에도 양호한 순익 시현 예상. KB금융의 경우는 NIM 반등 현상이 1~2분기 더디게 나타날 것으로 추정됨. 올해부터 푸르덴셜생명 이익 약 1,500억원과 음(-)의 VoBA 상각익 1,200억원 등이 본격적으로 반영된다는 점에서 2021년 추정 순익은 약 3.6조원으로 5% 이상 증익이 계속될 전망. "라고 분석했다.

또한 하나금융투자에서 "4분기 순익은 전년동기와 유사한 5,350억원 예상. 2020년 연간 순익은 약 3.4조원으로 전년대비 3.1% 증익되면서 회사측이 작년 연초에 제시했던 가이던스에 부합할 전망. 4분기 NIM은 1.49%로 7분기만에 하락세가 멎을 듯. "라고 밝혔다.

◆ Report statistics

하나금융투자의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2020년2월 65,000원까지 높아졌다가 2020년4월 45,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에 60,000원으로 새롭게 조정되고 있다.

오늘 하나금융투자에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 60,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 3.7% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 SK증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 61,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 NH투자증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 53,400원을 제시한 바 있다.

[하나금융투자 투자의견 추이]

- 2021.01.21 목표가 60,000 투자의견 BUY

- 2020.10.23 목표가 51,000 투자의견 BUY

- 2020.09.01 목표가 49,000 투자의견 BUY

- 2020.07.22 목표가 45,000 투자의견 BUY

- 2020.06.26 목표가 45,000 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2021.01.21 목표가 60,000 투자의견 BUY 하나금융투자

- 2021.01.19 목표가 58,000 투자의견 BUY(유지) 이베스트투자증권

- 2021.01.12 목표가 58,000 투자의견 BUY(유지) 교보증권

- 2021.01.11 목표가 59,000 투자의견 BUY(신규) 유안타증권