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이베스트투자증권에서 19일 KB금융(105560)에 대해 "수익성과 건전성 우위 확보"라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 58,000원을 내놓았다.

이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 이베스트투자증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 3회이상 지속적으로 상향조정되고 있고 목표가의 상승폭 또한 더욱 커지는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 28.2%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

이베스트투자증권에서 KB금융(105560)에 대해 "2021 년 은행 NIM 안정에 힘입어 이자이익 증가 폭 확대 예상. 증권 자회사의 실적 호조세가 이어지는 가운데 푸르덴셜 생명의 연간 이익 인식으로 비이자이익 기반 강화. 대손부담 상승 압력 예상되나 업종 내 최고 수준의 건전성 지표 보유로 이익안정성 높게 유지될 전망. 가계부채 억제조치 강화 등으로 2020 년 대비 대출성장률 둔화가 불가피하나 가산금리 확보에는 오히려 우호적 여건으로 작용할 전망."라고 분석했다.

또한 이베스트투자증권에서 "4 분기 순이익은 5,560 억원으로 시장 예상치에 부합하는 양호한 실적을 기록할 것으로 예상. 계절적 판관비 증가에 더해 명예퇴직금과 보수적인 충당금 인식으로 큰 폭의 비용증가가 예상되나 이자이익 증가와 비이자이익 확대로 안정적 실적흐름 이어질 전망. 2021 년 배당수익률 또한 5%를 상회할 것으로 보여 높은 배당매력 보유. "라고 밝혔다.

◆ Report statistics

이베스트투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 상향조정되고 있다. 목표주가는 50,000원이 고점으로, 반대로 42,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 58,000수준으로 새롭게 조정되고 있다.

오늘 이베스트투자증권에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 58,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 3.4% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 키움증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 64,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 메리츠증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 47,000원을 제시한 바 있다.

[이베스트투자증권 투자의견 추이]

- 2021.01.19 목표가 58,000 투자의견 BUY(유지)

- 2020.10.23 목표가 50,000 투자의견 BUY(유지)

- 2020.07.22 목표가 46,000 투자의견 BUY(유지)

- 2020.04.24 목표가 42,000 투자의견 BUY(유지)

- 2020.02.07 목표가 50,000 투자의견 HOLD(유지)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2021.01.19 목표가 58,000 투자의견 BUY(유지) 이베스트투자증권

- 2021.01.12 목표가 58,000 투자의견 BUY(유지) 교보증권

- 2021.01.11 목표가 59,000 투자의견 BUY(신규) 유안타증권

- 2021.01.05 목표가 58,000 투자의견 BUY(유지) BNK투자증권