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[투데이리포트]KB금융, "2분기 NIM 방향…" 매수(유지)-신한금융투자
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| 신한금융투자에서 20일 KB금융(105560)에 대해 "2분기 NIM 방향이 관전 포인트"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 76,000원을 내놓았다. 신한금융투자 김수현 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 신한금융투자의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 이번에 다시 목표가가 같은 수준을 유지하면서 최근 흐름은 목표가의 계단식 상승이 진행되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 26.7%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 신한금융투자에서 KB금융(105560)에 대해 "이번 분기 SOHO 외에 적극적인 순수 중소기업 여신 확대 (+4.6% QoQ)를 보인 만큼 포트폴리오 구성 개선 효과를 2분기 NIM 개선으로 보여줄 필요가 있다. 기업 여신 확대 시 대출 건당 대손 노출도를 높이기 때문에 건전성 관리도 중요할 전망"라고 분석했다. 또한 신한금융투자에서 "시장금리 상승에도 1Q18 은행의 순이자마진이 정체를 보인 점은 다소 아쉽다. 금리 상승 과정에서 은행채와 차입금이 각각 5.9% QoQ, 11% QoQ 증가했다. 마진이 상대적으로 낮은 경찰청 무궁화 대출이 약 6,000억원 신규 취급되었다. 은행의 대손율이 8bp로 기록적인 레벨을 보인 점은 고무적"라고 밝혔다. 한편 "동사에 대한 투자포인트는 부진이 예상되는 카드부문을 대신할 비은행 (18F 순이익 카드 3,080억원, 손보 4,120억원 및 증권 3,100억원)의 성공적인 수익 다변화를 이룬 점, 높은 자본 비율 (CET12) 14.5%)을 바탕으로 추가적인 자사주 매입 혹은 비은행 M&A 여력이 가장 높은 금융지주사라는 점 등"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 신한금융투자의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2017년4월 62,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 발표된 76,000원까지 꾸준하게 상향조정되어 왔다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가는 최근 2회연속 목표가가 높아지가 이번에는 직전보다 소폭 낮은 수준으로 하향반전되는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | 매수(유지) |
| 목표주가 | 78,211 | 85,000 | 70,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 신한금융투자에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 76,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 2.8%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 미래에셋증권에서 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 85,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 키움증권에서 투자의견 'OUTPERFORM(MAINTAIN)'에 목표주가 70,000원을 제시한 바 있다. |
| <신한금융투자 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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