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[출처] NH투자증권
[섹터/산업] 은행
[투자의견] Positive(유지)
[톱픽종목] KB금융, 우리은행

NH투자증권이 2017년6월28일 "삼위일체(금리, 대출, 자산건전성)가 빛난다"라며 은행업종의 투자의견을 Positive(유지)으로 제시했다.

NH투자증권 원재웅, 이원석 애널리스트는 "향후 정부의 부동산 대책으로 인하여 대출 성장률이 낮아질 수 있으나 연 5% 이상 성장률은 충분히 달성할 수 있을 전망. 이처럼 대출평잔이 증가하는 가운데 NIM과 자산건전성이 개선되는 등 삼박자가 맞으면서 은행의 호실적이 이어지고 있다"라고 분석했다.

이어 "커버리지 은행 2분기 순익은 전년 동기 대비 28.2% 증가한 2조8,332억원을 기록할 것으로 예상된다. 지난 1분기에 이어 호실적이 이어질 것으로 전망하는 것은 NIM(순이자마진) 개선과 대출성장이 이어지는 가운데, 자산건전성도 양호한 상태가 유지되고 있기 때문"이라고 밝혔다.

또한 "대출 성장률도 안정적으로 이어지면서 금년 목표치인 연 5%를 무난히 넘어설 전망. 정부의 규제 강화에도 부동산 시장 호황이 이어지고 있기 때문. 선제적 충당금 적립 및 리스크 심사 강화로 자산건전성도 지속적으로 개선 중"이라고 설명했고, "NIM 개선세는 향후에도 이어질 전망. 시장금리 상승 기대감으로 NIM 상승 가능성이 이어지고 있으며, 저원가성 예금 유입으로 조달비용이 낮은 수준을 유지하고 있기 때문"이라고 전망했다.

그리고 그중에서 KB금융, 우리은행을 은행업종의 톱픽으로 추천했다.