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[투데이리포트]한화생명, "머리 위에 짐만 없..."TRADING BUY(유지)_대우
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| 대우증권은 13일 한화생명(088350)에 대해 "머리 위에 짐만 없다면…"라며 투자의견을 'TRADING BUY(유지)'로 제시하였다. 아울러 12개월 목표주가를 9,500원으로 내놓았다. 대우증권 정길원, 김주현 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'TRADING BUY(유지)'의견은 대우증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '트레이딩매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다. 한편 12개월 목표주가로 제시한 9,500원은 직전에 발표된 목표가 8,200원 대비 15.9% 상향조정 된 것이고, 목표주가의 추이를 살펴보면 한동안 정체구간을 보낸 후 이번에 오랜만에 목표가가 상향조정된 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 12.2%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 대우증권은 한화생명(088350)에 대해 "4Q 실적은 다소 가변적이다. 일회성 비용이 늘어날 수 있기 때문이다. 변액준비금 추가 적립이 불가피하고, 추가적인 비용절감 프로그램이 진행된다면 관련 비용도 수반될 것이다. IBNR(약 400억 원)을 미리 적립할 가능성도 남아 있다"라고 분석했다. 또한 대우증권은 "3Q 손해율은 78.4%로 상장 이후 가장 낮다. 수년간 보장성 판매에 주력한 결과 위험보험료 유입이 견조하며, 갑상선암 청구가 급감하는 가운데, 악성 계약의 만기가 도래하면서 사고보험금은 늘지 않는 등 사차이익의 관리는 흠잡을 데 없는 상황이다"라고 밝혔다. 한편 "보장성 보험 판매에 집중하면서 손해율 개선과 사업비 절감으로 역마진을 상쇄하고 있다는 점을 최근 실적에서 확인할 수 있다. RBC 비율도 크게 높아졌고(272.0%), 실적 개선과 함께 배당재원이 늘어나는 FY15 이후부터는 배당성향의 상승도 기대된다"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 대우증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 조금 하향조정되고 있다. 목표주가는 8,600원이 고점으로, 반대로 8,200원이 저점으로 제시된 이후 이번에 9,500수준으로 새롭게 조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가는 직전에 한차례 하향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 상향조정되었는데 이는 전고점보다는 낮은 수준이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수 | HOLD |
| 목표주가 | 8,860 | 10,000 | 7,700 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 대우증권에서 발표된 'TRADING BUY(유지)'의견 및 목표주가 9,500원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 7.2% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 HMC증권은 투자의견 '매수'에 목표주가 10,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 동부증권은 투자의견 'HOLD(유지)'에 목표주가 7,700원을 제시한 바 있다. |
| <대우증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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