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[투데이리포트]한화생명, "핵심 지표 위주로 ..."매수(유지)_우리
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| 우리증권은 13일 한화생명(088350)에 대해 "핵심 지표 위주로 순항 중"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였다. 아울러 12개월 목표주가를 9,100원으로 내놓았다. 우리증권 한승희 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 우리증권의 직전 매매의견과 동일한 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다. 한편 12개월 목표주가로 제시한 9,100원은 직전에 발표된 목표가 8,100원 대비 12.3% 상향조정 된 것이고, 목표주가의 추이를 살펴보면 한동안 정체구간을 보낸 후 이번에 오랜만에 목표가가 상향조정된 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 7.4%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 우리증권은 한화생명(088350)에 대해 "3Q에도 여전히 연금과 저축보험이 감소로 APE는 감소 추세를 유지 중이나(-3.4% y-y), 보장성APE는 y-y 17.2% 증가했다(2,544억원). 이에 보장성보험 비중은 46%까지 증가, 특히 사망담보 위주인 종신•CI가 보장성 내 차지하는 비중은 95%로 포트폴리오 마진은 지속 개선 중"라고 분석했다. 또한 우리증권은 "3Q 손해율은 78.4%로 y-y 1.5%p, q-q 1.9%p 하락했다. 2008년 이래 최저 수준이며, 지급보험금 감소에 기인한다. 갑상선암 지급보험금이 월평균 40% 감소하였고, 사망담보 위주의 성장이 도움되었고, 2000년도 초에 판매했던 상품이 만기 도래하였기 때문"라고 밝혔다. 한편 "4Q에는 최저보증준비금 추가 적립에 예상되어 순이익 901억원으로 감소할 전망. 하지만 사차익 레벨 확대(1~3분기 누계 위험보험료 4.7% y-y)로 보험이익이 탄탄하며 상품 믹스도 개선 중"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 우리증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가는 직전에 한차례 하향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 상향조정되었는데 이는 전고점보다는 낮은 수준이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수 | HOLD |
| 목표주가 | 8,714 | 9,800 | 8,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 우리증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 9,100원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 4.4% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 신한금융투자증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 9,800원을 제일 보수적인 의견을 제시한 한국증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 8,000원을 제시한 바 있다. |
| <우리증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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