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[투데이리포트]한화생명, "안정적 사차마진과 ..."매수_HMC
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| HMC증권은 7일 한화생명(088350)에 대해 "안정적 사차마진과 개선되는 역이차마진"라며 투자의견을 '매수'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 8,600원을 내놓았다. HMC증권 이신영, 박재위 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수'의견은 HMC증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 시장컨센서스에 비추어 본다면 '매수'의견에서 '매수로' 상향조정된 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 24.8%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing HMC증권은 한화생명(088350)에 대해 "14년 3분기 위험손해율은 79.5%를 기록해 13년3분기 79.9% 대비 소폭 (0.4%pt YoY하락) 개선될 전망. 매분기 계속 개선되기는 어렵겠지만, 전년동기비 상승세를 유지하고 있는 손보회사의 위험손해율과 달리 좁은 밴드 안에서 안정적으로 유지될 전망"라고 분석했다. 또한 HMC증권은 "수익성이 연금/저축보다 높은 보장성 APE 역시 3분기에 꾸준한 성장, 3분기의 보장성보험 APE는 우리의 기존 예상인 7%를 뛰어넘은 10%대 이상을 기록한 것으로 추정. 주력 보장성상품은 종신보험. 저축/연금은 마이너스 성장을 지속하고 있는 것으로 보이나, 상대적으로 빈약한 마진을 감안해 볼 때 NBV 성장에 큰 영향을 미치지는 못할 전망"라고 밝혔다. 한편 "8월 기준금리 인하가 투자이익률에 부정적인 영향을 미치고 있으나 추가 금리 인하가 한번에 그친다면 부담이율 하락과 안정적인 사차이익 성장에 힘입어 15F에도 순이익 성장은 지속될 수 있을 것"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics |
| 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 2회연속 목표가가 낮아지다 이번에는 직전목표가보다 높은 수준으로 크게 상향반전하는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | 시장수익률(유지) |
| 목표주가 | 8,311 | 8,700 | 8,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 HMC증권에서 발표된 '매수'의견 및 목표주가 8,600원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 3.5% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 하나대투증권은 투자의견 '매수'에 목표주가 8,700원을 제일 보수적인 의견을 제시한 KB증권은 투자의견 '매수'에 목표주가 8,000원을 제시한 바 있다. |
| <HMC증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | |||||||||||||||||||||||||||||
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