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[투데이리포트]한화생명, "저금리 영향이 이익..."_NH
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| ◆ Report briefing 저금리 영향이 이익에 본격적으로 가시화 NH증권은 한화생명(088350)에 대해 "시중금리 상승 시 주가 변동성 확대 기대가 있으나, 실질적인 이익 증가로 이어지기까지는 시간이 다소 걸릴 것으로 예상된다. ALM기준으로 생보사의 채권 듀레이션이 6~7년임을 감안하면, 이차이익 쪽에서의 부진은 올해부터 가시화될 것으로 예상된다"라고 분석했다. 또한 NH증권은 "동사의 1분기 수입보험료는 3조 5,438억원으로 전년동기 대비 8.7% 감소할 것으로 예상한다. 전년도 세제개편과 절판마케팅에 따른 기저효과가 매출 감소의 주요인이다. 이익은 전년동기 대비 급증하나, 위험손해율은 다소 악화되고 투자수익률 하락은 가시화될 것으로 예상된다"라고 밝혔다. 한편 "전속설계사 위주의 매출 증대 노력으로 1분기 보장성신계약은 예상대비 견조한 모습을 예상한다. 전년도 절판마케팅 기저효과가 있었음에도 불구하고 보장성신계약(APE(연납화보험료) 기준)은 2,420억원으로 전년동기비 2% 감소했을 것으로 예상한다"라고 전망했다. |
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