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[투데이리포트]한화생명, "사차익 개선 긍정적..."_NH
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| ◆ Report briefing 사차익 개선 긍정적이나 이차익 부담 상존 NH증권은 한화생명(088350)에 대해 "금리 상승에 따른 주가 상승 기대가 시장에 상존하나, 이차역마진 지속과 책임준비금적정성평가 강화 영향으로 금리 상승이 이익개선으로 가시화되긴 힘들어 보인다"라고 분석했다. 또한 NH증권은 "동사의 3분기 순이익은 1,220억원(+20.3%YoY, -19.2%QoQ)으로 당사 추정치에 부합했다. 일회성 비용으로는 변액보증 준비금 추가적립비용 260억원이 있었다. FY13 위험손해율은 80.6%로 전년동기비 -4.1%p 개선됐다. 이에 따른 사차익은 2,810억원으로 33.5% 증가하며 지속적인 사차익 개선세를 유지해 가고 있다는 점이 긍정적"라고 밝혔다. 한편 "다만, 14년부터는 이차이익 쪽에서 기대할 수 있는 부분이 축소될 것으로 예상한다. 현재 금리 하에서 이차역마진 스프레드는 지속될 것으로 예상되고, 매각 및 평가 이익도 기대하기가 녹녹한 상황이 아니기 때문"라고 전망했다. |
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