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[투데이리포트]한화생명, "펀더멘털 개선은 긍..."_NH
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| ◆ Report briefing 펀더멘털 개선은 긍정적이나, 수급 부담요인은 지속 NH증권은 한화생명(088350)에 대해 "RBC비율과 투자수익률 개선 노력이 맞물려 작용해 투자수익률 하락을 야기하고 있다는 점과 예금보험공사가 보유한 24.8% 지분으로 오버행이슈가 상존한다는 점이 부담요인"라고 분석했다. 또한 NH증권은 "최근 금리 상승 및 안정화에도 불구하고 이차익 쪽의 목표를 보수적으로 보고 FY14 순이익 목표 설정. 당사는 5000억원 내외의 순이익 목표 예상. 이차익 쪽의 부담요인 뿐만 아니라, 18년 IFFS PhaseⅡ 도입에 따라 향후 준비금을 기존보다 더 보수적으로 적립할 것으로 예상되기 때문"라고 밝혔다. 한편 "FY1H13 동사의 위험손해율은 80.4%, FY13(3월~12월) 위험손해율은 전년대비 3%p 하락한 81% 내외가 될 것. 사차익 개선은 IPO 이후 고수해 온 위험보험료가 많은 종신/CI보험 위주의 판매 정책과 효율적인 언더라이팅 관리에 기인한다"라고 전망했다. |
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