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[투데이리포트]한화생명, "순이익은 여전히 답..."_한국
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| ◆ Report briefing 순이익은 여전히 답보 상태이지만 긍정적 측면이 눈에 띄는 1분기 한국증권은 한화생명(088350)에 대해 "시장의 관심이 쏠렸던 RBC 비율은 208.8%로 5%p 하락(QoQ)에 그쳤다. 1Q 중 금리상승을 감안하면 양호하다. 타 보험사와 달리 만기보유유가증권 계정에 편입된 채권이 압도적으로 많기 때문이다. 결론적으로 내용상 단점과 장점이 섞여있지만 시장금리 상승 과정에서 우려되던 RBC 비율을 잘 관리했고, 이차역마진 확대를 차단하는 등의 긍정적 측면이 눈에 띠는 1Q 내용"라고 분석했다. 또한 한국증권은 "RBC 비율, 금리역마진 등 효율 지표의 개선은 긍정적이지만 금리 전개 방향에 따라 다시 악화될 수 있고, M&A 전략, 예금보험공사의 지분출회 가능성 등 안정적 주가 상승에 저해되는 요소도 내재해있다. 전술한 긍정적 측면들도 주가에 본격적으로 작용하기 위해서는 시장금리의 안정적 상승이 더 필요한 것"라고 밝혔다. 한편 "중기적으로 금리가 바닥을 지났음을 확인한 점에서 동사 주가도 바닥권 다지기를 끝냈다고 평가한다. 다만, RBC 비율 규제 강화 기조가 여전한 가운데, 국내 금리 수준도 당분간은 제한된 범위에서 등락할 것으로 보는 시각에서 ‘중립’의견을 유지한다"라고 전망했다. |
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