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[투데이리포트]한화생명, "늘어나는 외형만큼,..."_한국
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| ◆ Report briefing 늘어나는 외형만큼, 고민도 커지는 상황 한국증권은 한화생명(088350)에 대해 "동사의 3QFY12 순이익은 1,014억원으로 전년동기 대비 36%. 전분기 대비로는 39% 감소했다. 세제변경을 앞둔 일시납보험 절판수요 확대로 보험료수익이 늘었지만 총 460억원의 일회성 비용(계리가정 변경에 따른 변액보증준비금 380억원, 퇴직급여충당금 80억원)이 발생하며 이익은 기존 전망(1,241억원)대비 부진했다"라고 분석했다. 또한 한국증권은 "3QFY12에도 듀레이션 갭(부채 듀레이션–자산 듀레이션) 축소가 지속된 결과 갭은 2.57년(-0.95년 YoY)으로 작아졌다. 꾸준한 장기채권 매입으로(12월말 기준 채권 평균 듀레이션 5.71년) 자산 듀레이션이 4.88년(+0.5년 YoY)으로 확대됐기 때문이었다"라고 밝혔다. 한편 "7% 내외의 ROE 전망을 차기까지 이어갈 수 밖에 없는 상황에서 매력은 낮다. 장기금리의 큰 폭 상승 가능성이 제기되기 전에는 현 주가 수준에서 매력은 크지 않다"라고 전망했다. |
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