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[투데이리포트]대한생명, "어려운 환경에도 견..."매수(유지)_NH
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| NH증권은 8일 대한생명(088350)에 대해 "어려운 환경에도 견조한 실적, 오버행 이슈가 관건"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였다. 아울러 6개월 목표주가를 9,500원으로 내놓았다. NH증권 윤태호 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 NH증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 한편 6개월 목표주가로 제시한 9,500원은 직전에 발표된 목표가와 대비해서 큰 변화는 없고, 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 22.7%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing NH증권은 대한생명(088350)에 대해 "전년 동기 대비 양호한 실적의 원인은 2Q에 반영되었던 파생상품의 평가손실 일부 환입(100억원), 어려운 외부환경에도 불구하고 양호한 위험손해율 85.8%(YoY, -1.7%p/QoQ, -0.3%p) 및 투자이익률 5.4%(YoY, -0.2%p/QoQ, +0.5%p) 시현, 대손충당금 적립 및 해외자산 상각으로 부진했던 전년 실적에 대한 기저효과 때문"라고 분석했다. 또한 NH증권은 "3Q에 설계사 구조조정을 일부 단행 했음에도 불구하고 보장성 신계약이 호조를 보인 것은 고무적. 겨울철은 수술 관련 보험금 지급 증가로 손해율이 악화되는 시기지만, 보장성 보험 판매 호조에 따른 위험보험료 증가 및 겨울철 언더라이팅 강화로 동사의 3Q 위험손해율은 전년 동기 대비 1.7%p 하락해 수익성 개선을 견인했다"라고 밝혔다. 한편 "저축성 신계약 APE는 방카슈랑스의 실적 저조로 인해 전년 동기 대비 18.0% 감소했는데, 2012년 4월 경험생명표 변경에 따른 연금 절판마케팅 효과와 올해 공격적 영업 전략 수립 등을 고려할 때 4Q에는 경상적 수준을 회복할 것"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics NH증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가는 최근 2회연속 목표가가 높아지다가 이번에는 직전목표가 수준까지 하향반전되는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | HOLD(신규) |
| 목표주가 | 9,200 | 9,700 | 8,700 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 NH증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 9,500원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 3.3% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 한국증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 9,700원을 제일 보수적인 의견을 제시한 신한금융투자증권은 투자의견 '매수'에 목표주가 8,700원을 제시한 바 있다. |
| <NH증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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