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이베스트투자증권에서 1일 한화생명(088350)에 대해 "신계약 성장 긍정적"라며 투자의견을 'HOLD(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 2,800원을 내놓았다.

이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'HOLD(유지)'의견은 이베스트투자증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 반면에 연초반의 매매의견을 기준으로 본다면 '매수'의견에서 'HOLD(유지)로' 레벨다운된 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견 대비해서 소폭 낮은 수준으로서, 이는 동종목에 대한 시장의 전망을 다소 보수적으로 표현한 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속 하향조정되다가 이번에는 직전 목표가와 동일한 수준을 유지하는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 28.1%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

이베스트투자증권에서 한화생명(088350)에 대해 "3분기 중 위험손해율은 79.1%로 2.4%p 하락하며 전분기에 이어 개선추세 지속. 위험보 험료 증가율이 5.6%까지 확대된데다 사고보험금 안정세가 유지되고 있어 향후에도 사차 익 악화 가능성은 낮아 보임. 2분기에 이어 수익성 높은 일반 보장성 상품을 중심으로 신 계약 APE 증가세가 이어지고 있다는 점이 긍정적."라고 분석했다.

또한 이베스트투자증권에서 "2022년 3분기 별도순이익은 885억원으로 시장 예상치를 상회하며 1~2분기 대비 350억 원 내외 증가"라고 밝혔다.

◆ Report statistics

이베스트투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 조금 하향조정되고 있다. 목표주가는 2021년12월 4,000원까지 높아졌다가 2022년8월 2,800원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에도 2,800원으로 제시되고 있다.

오늘 이베스트투자증권에서 발표된 'HOLD(유지)'의견 및 목표주가 2,800원은 전체 컨센서스 대비해서 소폭 낮은 수준으로서 다소 보수적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 4.2%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 신한금융투자증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 3,600원을 제일 보수적인 의견을 제시한 KB증권은 투자의견 'HOLD(유지)'에 목표주가 2,500원을 제시한 바 있다.

[이베스트투자증권 투자의견 추이]

- 2022.11.01 목표가 2,800 투자의견 HOLD(유지)

- 2022.08.01 목표가 2,800 투자의견 HOLD(유지)

- 2022.05.02 목표가 3,500 투자의견 HOLD (MAINTAIN)

- 2022.02.18 목표가 3,700 투자의견 BUY(유지)

- 2021.12.15 목표가 4,000 투자의견 BUY(신규)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2022.11.01 목표가 2,800 투자의견 HOLD(유지) 이베스트투자증권

- 2022.11.01 목표가 3,000 투자의견 BUY(유지) 한화투자증권

- 2022.11.01 목표가 2,500 투자의견 HOLD(유지) NH투자증권

- 2022.11.01 목표가 3,600 투자의견 BUY(유지) 신한금융투자