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NH투자증권에서 1일 한화생명(088350)에 대해 "4분기 큰 폭의 실적 개선 기대"라며 투자의견을 'HOLD(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 2,500원을 내놓았다.

NH투자증권 정준섭 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'HOLD(유지)'의견은 NH투자증권의 직전 매매의견과 동일한 것이고 반면에 연초반의 시장컨센서스에 견주어 본다면 '트레이딩매수'의견에서 'HOLD(유지)로' 레벨다운된 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견 대비해서 소폭 낮은 수준으로서, 이는 동종목에 대한 시장의 전망을 다소 보수적으로 표현한 것으로 분석되고 있다.

또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 14.4%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

NH투자증권에서 한화생명(088350)에 대해 "3분기 시장 컨센서스 상회. 변액 보증준비금 헷지 비율이 75~78%까지 상승하면서 보증손익 개선효과 발생. 4분기는 지금보다 개선된 실적 전망. 현 금리가 유지된다면 연간 금리 상승분에 따른 변액 보증준비금 환입이 예상되며 현재 리츠 설립과 사옥 매각 진행 중으로, 사옥 매각 이익도 4분기~내년 1분기 인식 예정. "라고 분석했다.

또한 NH투자증권에서 "3Q22 당기순이익 885억원(-14.2% y-y)"라고 밝혔다.

◆ Report statistics

오늘 NH투자증권에서 발표된 'HOLD(유지)'의견 및 목표주가 2,500원은 전체 컨센서스 대비해서 소폭 낮은 수준으로서 다소 보수적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 14.7%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 신한금융투자증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 3,600원을 제일 보수적인 의견을 제시한 KB증권은 투자의견 'HOLD(유지)'에 목표주가 2,500원을 제시한 바 있다.

[NH투자증권 투자의견 추이]

- 2022.11.01 목표가 2,500 투자의견 HOLD(유지)

- 2022.08.01 목표가 2,500 투자의견 HOLD(유지)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2022.11.01 목표가 2,500 투자의견 HOLD(유지) NH투자증권

- 2022.11.01 목표가 3,600 투자의견 BUY(유지) 신한금융투자

- 2022.11.01 목표가 3,000 투자의견 BUY 현대차증권

- 2022.10.31 목표가 2,500 투자의견 HOLD(유지) KB증권