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[투데이리포트]한화생명, "컨센서스 하회, 보…" BUY-현대차증권
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| 현대차증권에서 22일 한화생명(088350)에 대해 "컨센서스 하회, 보험이익 회복 기대"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 6,100원을 내놓았다. 현대차증권 김진상, 정태준 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 현대차증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견을 소폭 상회하는 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 보다 공격적으로 표현한 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 3회이상 지속적으로 낮아지고 있는데, 이번에는 목표가의 하락폭이 다소 완화되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 40.7%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 현대차증권에서 한화생명(088350)에 대해 "4분기 연결 당기순손실은 5억원으로 컨센서스(309억원 이익)를 크게 하회. 손해율이 상승하며 보험이익이 위축된 가운데 투자이익률이 부진하여 이익방어에 실패하였기 때문. 분기 손해율은 77.3%로 전년동기대비 6.5%pt 상승. 이는 의료비 및 실손 보험금 청구가 증가하였기 때문"라고 분석했다. 또한 현대차증권에서 "투자이익률(3.1%)은 유가증권 수익률 둔화로 전년동기와 유사한 수준으로 하락(+0.0%pt YoY, -0.7%pt QoQ). 운용자산이 6.4% YoY 증가함에 따라 투자손익은 전년동기대비 6.8% 성장하였으나 전분기대비로는 17.3% 하락. 책임준비금전입액은 변액보증준비금 환입으로 전년동기대비 32.1% 감소"라고 밝혔다. 한편 "2018년 EV는 전년대비 5.5% 하락. 신계약가치는 3.4% 증가하였으나 1) 실적 부진에 따른 조정 약 3,300억원, 2) 경제적 가정변경에 따른 조정 약 1조 4,500억원 등이 반영되었기때문. 총 APE 성장률은 -2.7% YoY로(보장성 -0.1% YoY, 연금 -13.6% YoY, 저축 +7.9% YoY) 부진. 경영진은 올해 수익성이 높은 기타 보장성 APE에 집중한다는 계획"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 현대차증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2018년2월 9,500원까지 높아졌다가 2018년11월 7,200원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에 6,100원으로 새롭게 조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '트레이딩매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 3회이상 지속적으로 낮아지고 있는데, 이번에는 목표가의 하락폭이 다소 완화되는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 트레이딩매수 | BUY(유지) | HOLD (DOWNGRADE) |
| 목표주가 | 5,329 | 6,100 | 5,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 현대차증권에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 6,100원은 전체의견을 소폭 상회하는 수준으로 이는 동종목에 대한 기대감을 보다 공격적으로 표현한 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 14.5% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근 증권사 매매의견 중에서 제일 보수적인 의견을 제시한 이베스트투자증권에서 투자의견 'HOLD (DOWNGRADE)'에 목표주가 5,000원을 제시한 바 있다. |
| <현대차증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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