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한국투자증권에서 1일 하나금융지주(086790)에 대해 "요새 대세인 주주환원 관점에서는 기대치 상회"라며 투자의견을 '매수'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 55,000원을 내놓았다.

한국투자증권 백두산 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수'의견은 한국투자증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다.

◆ Report briefing

한국투자증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 "비이자이익 부진하며 순이익은 컨센서스 13% 하회. 목표주가 55,000원 유지. 주주환원과 건전성 양호. 매수의견과 목표주가 55,000원 유지. 4분기 실적은 부진했으나, 주주환원 및 자산건전성 지표가 예상보다 양호했던 점에 주목. 자산건전성 지표도 어려운 여건 속에서 연착륙 추세로 가는 점 재확인. 여기에 기적립된 충당금 규모가 상당한 점까지 고려 시, 2024년 대손율은 2023년 수준을 소폭 하회할 전망."라고 분석했다.

또한 한국투자증권에서 "4분기 지배순이익은 4,737억원으로 우리 추정치를 20%, 컨센서스를 13% 하회. 예상보다 충당금전입액은 양호했으나, IB 평가손실이 2,670억원 발생하는 등 비이자이익이 부진한 결과. 은행 분기 NIM은 1.52%로 전분기대비 5bp 하락. 다만 조달비용 안정화 등으로 올해 1분기 NIM이 반등할 점은 긍정적. 은행 원화대출금은 전분기대비 0.8% 증가. 대기업대출이 계절성 요인으로 인해 감소했지만 중소법인과 가계대출 위주로 견조하게 증가."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

한국투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2023년1월 62,000원까지 높아졌다가 2023년3월 55,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에도 55,000원으로 제시되고 있다.

오늘 한국투자증권에서 발표된 '매수'의견 및 목표주가 55,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 2.3%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 NH투자증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 65,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 SK증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 51,000원을 제시한 바 있다.

[한국투자증권 투자의견 추이]

- 2024.02.01 목표가 55,000 투자의견 매수

- 2024.01.09 목표가 55,000 투자의견 BUY

- 2023.11.27 목표가 55,000 투자의견 BUY

- 2023.10.30 목표가 55,000 투자의견 BUY

- 2023.09.25 목표가 55,000 투자의견 매수(유지)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2024.02.01 목표가 55,000 투자의견 매수 한국투자증권

- 2024.02.01 목표가 62,000 투자의견 BUY 키움증권

- 2024.02.01 목표가 65,000 투자의견 BUY NH투자증권

- 2024.02.01 목표가 58,000 투자의견 BUY 하나증권