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흥국증권에서 30일 하나금융지주(086790)에 대해 "선제적 충당금 적립"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 53,500원을 내놓았다.

흥국증권 남영탁 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 흥국증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 시장컨센서스와 비교해 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다.

◆ Report briefing

흥국증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 "3분기 지배주주순이익은 당사 추정치 1조 110억원을 하회 하는 9,570억원(+4.1% QoQ)을 기록. 양호한 이자 이익과 여신 수수료 및신탁, 퇴직연금, 운용리스 등 수수료 이익 증대에도 불구하고 ① FX환산손실 및 IB자산 평가손실 인식과, ② 예상보다 컸던 충당금 적립 규모 때문. 3분기 주당 배당금은 600원임. 동사는 신용 익스포저 부도시 손실율 조정과 코로나19 상환유예 대출 관련 충당금을 선제적으로 적립해 추가 충당금 이슈는 제한적일 것"라고 분석했다.

또한 흥국증권에서 "하나금융지주는 보험사 인수를 위해 두 달 동안 KDB생명 실사를 진행했지만, 그룹의 보험업 강화 전략과 부합하지 않아 인수를 포기. 다만, 비은행 부문을 보완하기 위해 적정한 매물이 있으면 포트폴리오 다각화를 위해 인수할 것으로 밝힘. 동사는 M&A 진행 시 외형 성장보단 효율성과 자체적 성장성, 수익성 등을 주요 포인트로 고려할 것"라고 밝혔다.

◆ Report statistics

흥국증권의 동종목에 대한 최근 3개월 동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다.

오늘 흥국증권에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 53,500원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 NH투자증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 57,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 이베스트투자증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 50,000원을 제시한 바 있다.

[흥국증권 투자의견 추이]

- 2023.10.30 목표가 53,500 투자의견 BUY

- 2023.10.05 목표가 53,500 투자의견 BUY

- 2023.08.02 목표가 53,500 투자의견 BUY

- 2023.04.18 목표가 53,500 투자의견 BUY(신규)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2023.10.30 목표가 54,000 투자의견 매수(유지) 신한투자증권

- 2023.10.30 목표가 53,500 투자의견 BUY 흥국증권

- 2023.10.30 목표가 53,000 투자의견 BUY 현대차증권

- 2023.10.30 목표가 50,000 투자의견 BUY(유지) 이베스트투자증권