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[투데이리포트]동양생명, "절판효과에 따른 매..."_KB
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| ◆ Report briefing 절판효과에 따른 매출 확대로 어닝 서프라이즈 기록 KB증권은 동양생명(082640)에 대해 "1Q16 실적 호조는 절판효과에 따른 저축성 보험의 판매 급증으로 전체 수입보험료가 시장의 예상을 뛰어넘는 수준인 2.0조원 (+110.0% YoY)을 기록한 것이 주요 원인이라고 판단한다. 특히 1월부터 판매 재개한 양로보험의 일시납 매출이 계획 수준을 상회함에 따라 초회보험료가 분기 중 9,996억원 (+1,490.7% YoY)을 기록하면서 396억원(+473.9% YoY)의 사업비차손익을 실현했다"라고 분석했다. 또한 KB증권은 "동사가 1분기 중 보인 양로보험의 매출 급증은 저축성 보험 비중을 축소하고자 하는 여타 생명보험사들과 다른 방향성을 나타냈다. 이러한 매출 확대 전략은 해외투자 확대 및 대주주인 안방보험과 연계하는 투자 전략을 기반으로 한 투자수익률 제고를 전제로 하고 있다. 저금리 지속으로 보험사의 투자영업 환경이 악화되는 가운데 차별화된 자산운용 성과를 보인다면 매력도는 부각될 수 있을 전망"라고 밝혔다. 한편 "다만 전략의 성공 여부를 판단하기 위해서는 경상적인 투자수익률의 수준 및 지속성을 확인해야 할 것으로 보인다. 또한 기준금리 인하 가능성 및 보험 국제회계기준 관련 기준서 발표 이전의 불확실성 등이 존재함에 따라 리스크 요인 해소에는 시간이 필요할 것"라고 전망했다. |
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