thinkpool

이베스트투자증권에서 16일 한국금융지주(071050)에 대해 "대규모 비용인식"라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 78,000원을 내놓았다.

이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 이베스트투자증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 과거 목표가가 하향조정된 후에 한동안 같은 수준으로 유지되었고 이번에 다시 상향조정되었는데, 이번의 조정된 상승폭은 이전의 하락조정폭보다 강한 모습이다.

◆ Report briefing

이베스트투자증권에서 한국금융지주(071050)에 대해 "대규모 비용인식으로 23.4Q 적자 시현. 24년 수익성 개선 전망. 그룹 전체 PF 익스포져가 여전히 크다는 측면에서 추가적인 비용인식 여지는 있음. 다만 해외상업용 부동산의 경우 일정수준 이상 충당금 적립이 이뤄져 있고 22년 4분기이후 누적적으로 손실인식을 지속하고 있으며 하반기 금리인하 가능성 등 감안시 22~23년 대비 추가손실 우려는 크지 않을 전망. 목표주가 78,000원 유지. 자본효율성 제고 중심의 경영기조로 타사대비 주주환원율 높지 않으나 20% 수준의 배당성향을 꾸준히 상향할 계획."라고 분석했다.

또한 이베스트투자증권에서 "23년 4분기 실적은 254억원 순손실을 기록하며 시장예상을 하회. 운용이익과 이자이익은 지난 1~3분기 평균수준을 기록했으나, 수수료이익이 전분기대비 27% 큰 폭으로 감소한데다 기타영업손실이 3,000억원에 달해 부진한 실적 시현. 이는 부동산 PF 및 해외 상업용 부동산 관련 총 4,000억원 수준의 대규모 손실인식에 기인. 증권 별도손익의 경우 -1,518억원으로 적자 폭이 더욱 크게 나타났으며 기타 자회사 가운데 저축은행 또한 4분기 중 -192억원의 적자를 시현하며 전반적으로 이익규모가 급감."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

이베스트투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2023년1월 86,000원까지 높아졌다가 2023년8월 72,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에 78,000원으로 새롭게 조정되고 있다.

오늘 이베스트투자증권에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 78,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 키움증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 88,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 대신증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 72,000원을 제시한 바 있다.

[이베스트투자증권 투자의견 추이]

- 2024.02.16 목표가 78,000 투자의견 BUY(유지)

- 2023.11.10 목표가 72,000 투자의견 BUY(유지)

- 2023.08.07 목표가 72,000 투자의견 BUY(유지)

- 2023.05.08 목표가 76,000 투자의견 BUY(유지)

- 2023.02.13 목표가 86,000 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2024.02.16 목표가 78,000 투자의견 BUY(유지) 이베스트투자증권

- 2024.02.16 목표가 78,000 투자의견 BUY IBK투자증권

- 2024.02.16 목표가 80,000 투자의견 BUY 하나증권

- 2024.02.16 목표가 88,000 투자의견 BUY 키움증권