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<이제 실적 장세 - 창사이래 최대 실적 초저평가>

요즘 장이 어려운데 무슨 종목을 살까...고민하시는 분들은 나이스 꼭 매수하시기 바랍니다....

이제 드디어 거래량이 늘어나며, 차트 및 각종 보조지표를 보면 매수 신호 발생했고, 아마 곧 시세 분출하지 싶습니다.

36년만에 고액권(5만원) 화폐 나온 이후 현금소비가 증가세에 있으며, 나이스에겐 날개 단 격이라 말씀드릴 수 있습니다.

돈이 돈 버는 구조의 나이스..

아직 바닥권이므로 물량 확보후 기다리시면 반드시 큰 수익 얻으실 것입니다..

괜히 오른 종목 들어가서 물리지 마시고 이런 안전한 종목에 투자하시는게 어떨까 싶네요.

저도 담주부터 물량 적극 확보할렵니다. 사실 지금까지 거래량이 적어서 물량 확보가 쉽지 않았는데 이제 거래량도 붙고 차트상 강하게 상승할 모양이 갖춰진 거 같고  해서 지금이 매수 적기라 보여집니다.

 ---- 아래는 얼마전 소개해 드린 내용인데 참고하시기 바랍니다 ----

나이스는 신용카드나 현금영주증 발급으로 인해 생기는 수수료로 챙겨 수익을 내는 구조입니다..  

현재도 나이스 실적은 매우 좋아지고 있는데(아래 표 참조.) 5만원권 출시 이후 실적은 상상을 초월할 것입니다.(1분기에도 실적 대폭 증가 되었는데 5만원권 출시되는 2분기부터는 더욱 좋아질 것은 분명할 것입니다. 실적 어닝 기대하셔도 좋을 듯 싶네요.)

5만원 신권 출시되었기에 이제부터 서서히 탄력을 받을 종목이라 생각합니다.

아래 내용 잘 살펴보시고 각자 판단하시기 바랍니다...

위 실적을 보면 나이스가 얼마나 저평가 되었고, 매력적인 종목인지 아실 거예요..

현시점 나이스를 왜 매수해야만 하는지 좀 더 살펴보자구요. (아래 내용 꼼꼼히 읽으시면 돈 됩니다^^)

1. 나이스정보통신은 전자결제 서비스를 제공하는 부가 통신업체이다.

쉽게 말해 신용카드 단말기 판매 및 신용카드 및 현금영수증 수수료로 수익을 창출하는 곳으로서 안정적이면서도 큰 성장을 이루어낼 수 있는 황금알을 낳는 사업이라고 해도 과언이 아닐 것이다.(한마디로 이 회사는 신용카드/현금영수증 발부 받을 때마다 돈을 버는 비즈니스 모델을 가지고 있다.)

그래서 지난 십년이상 꾸준한 성장(흑자)을 이루어내고 있는 알짜배기 회사이며, 현재 시장점유율 2위 업체라 할 수 있다.

기계설비와 기술개발에 큰돈이 필요치 않으며, 순이익이 그대로 주주의 이익이 된다는 것이다. 기계를 팔거나 대여하고 고쳐주고 돈 받고, 그리고 수수료까지 받아 챙겨가는 알짜사업이라 할 수 있다. 

2. 6/23일 5만원 신권발행으로 인해 소비지출이 늘어날 것은 자명한 사실이다. 또한 7월부터 제2금융결제기능시행 등은 결과적으로 사업서비스상 수혜를 분명 입을 것이다.

6/23일부터 단발성이 아닌 지속적인 매출, 영업이익이 증대할 것이다.

3. 금융감독원이 신용카드 위, 변조 사고 및 카드복제 범죄 예상을 위해 추진중인 IC카드용 단말기 촉진방안이 시행된다면 새로운 결제시스템과 더불어 단말기 수요의 증대로 성장성이있고, 소액결제의 증가와 현금영수증 자진발급으로 추가성장이 가능합니다.

=>2010년 7월부터 모든 신용 결제가 IC카드로 이루어지도록 하는 것을 목표로 관련 법규 개정 등을 통해 가맹점의 IC 단말기 전환을 의무화하는 방안 검토.

=>VAN(부가가치통신망)사들은 08년 12월 말부터 월 승인건수 100건 이상의 가맹점에 대해 우선적으로 IC카드용 단말기 전환을 추진키로 했다. 신용카드 거래를 중개해주고 전산수수료를 받는 VAN 업체들은 가맹점이 단말기를 공급하는 역할을 담당하고 있다.(즉, 나이스한텐 엄청 수혜이랍니다.)

=>현재 은행권 및 카드사를 중심으로 카드발급시스템을 구축하기 시작했습니다. 이에 따라 나이스는 이미 국내 최초로 EMV2000인증 통합단말기(M2200)를 개발하여 보급 하는 등, 새로운 서비스의 개발 및 적용을 위해 대비하고 있음.

즉, 결론적으로 IC카드 단말기 도입으로 나이스의 실적 증폭은 엄청날 것으로 예상됨.

4. 09년 현금영수증 발급건수 201.5%증가로 올 6월부터는 학원 등 현금영수증 발급 의무 확대로 인해 더욱 증가할 것으로 예상된다.

즉, 현금영수증 발급 의무 및 현금영수증 자진발급 시스템 시행, 경기불황으로 인한 소득공제 등으로 인해 현금영수증 발급은 날로 증가되고 있다.

병원, 변호사 등 전문직 뿐아니라 올 6월부터 학원에서도 현금영수증 발급 의무화가 되었으며, 국세청 홈페이지에 자진발급 등록 시스템이 마련되어 나이스에겐 매우 큰 수익이라 보면 될 것임.

신용카드나 현금영수증 복권 추첨으로 인해 사용자가 늘어나고 있다는 것도 나이스 실적에는 큰 기여를 하고 있습니다.

5. 배당관련해서 한번 살펴보자.

-나이스는 꾸준히 배당금 150원을 지급해왔다.(올해는 실적 증가로 200원 예상하는 바이다.) 현 가격에 매수해서 그냥 가만히 올 연말까지 들고 간다고 해도 약 5%의 배당수익률을 올리게 될 것이다. 배당금도 받고 올해 분명 주가도 상승할 것으로 보여지기에 얼마나 매력적인 종목이 아니겠는가?

그리고 나이스 자사주가 383,346주인데 배당금 받으면 11억 가량 될 것이다. 배당을 주고도 남는 돈은 또 현금으로 쌓을 수 있는 멋진 회사이기도 하다.

6. 현재 얼마나 저평가인지 한번 살펴보자

226억의 현금성자산보유하고 있으며, 현재 시총은 310억원 정도인데 얼마나 매력적인가?

주가 적정가를 계산해보자. 현금성자산 226억+회사의 영업가치 1008억/유통주식수=한주당 적정가격은 12,830원이다.. 현주가는 거의 1/4 저평가된 상태이다.(이 분석은 어느 분이 계산한 것이다..아마 금융쪽에 종사하는 분인거 같다.)

다른 방식으로 간단하게 비교해보자.

현재, 나이스 per 6.2, 업종 per 39.85인데 다른 업체에 비해 1/6만큼 매우 저평가된 종목이다. (올해 기준으로 해서는 현재 per 4정도이다.)

7. 기타 투자 참고사항.

부채비율 112.08%, 유보율 480.59%로서 재무구조 또한 안정한 상태임.

신용물량은 1%도 안되므로 주가 상승시 걸림돌이 없다고 보면 될 것임.

관계사인 나이스네트워크, 한국신용정보, 한국신용평가정보, 나이스에프앤아이, 나이스채권평가 등의 지분을 갖고 있는데 지분차익 또한 만만치 않다.

또한 상장주식 천만주 중 대주주, 외국인투자자 등을 제외한 유통 물량은 약 350만주 정도이며, 장기투자자들이 많은 걸 감안하면 실질적인 유통 물량은 약150~200만주 쯤 예상되기에 시작만 하면 급등 랠리할 가능성이 농후한 종목임.

차트와 보조지표를 보더라도 이제 매수 시점을 나타내고 있으며 강력 상승 준비단계라 할 수 있기에 부담없는 자리입니다.

※결론적으로 안정적인 재무구조와 실적 대폭 증가가 예상되는 종목이기에 이런 종목은 매수 후 중장기적으로 끌고 간다면 올 한해 큰 수익을 안겨줄 것이라 확신합니다.

아직 시세 제대로 나오지 않은 종목, 현재 너무 저평가되었기에 부담없이 매수할 구간입니다.  5만원 신권 발행과 7월 제2금융결제기능시행 등으로 분명 시세분출될 거라 보여집니다.

이제 유동성장세보다는 실적 장세입니다. 실적 좋은 종목은 절대 배신하지 않으며 제 가치를 찾아갈 것입니다.

나이스는 적게 먹고 나올 종목 아니기에 섣불리 매매하기 보다는 매수 후 진득허니 가져가면 분명 큰 수익 안겨줄 것입니다.