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[투데이리포트]삼성생명, "보험손익 확대 지속..."매수(유지)_NH투자
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| NH투자증권은 13일 삼성생명(032830)에 대해 "보험손익 확대 지속에 연간 이익체력 상향"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였다. 아울러 12개월 목표주가를 126,000원으로 내놓았다. NH투자증권 한승희 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 NH투자증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 한편 12개월 목표주가로 제시한 126,000원은 직전에 발표된 목표가와 대비해서 큰 변화는 없고, 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 14.5%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing NH투자증권은 삼성생명(032830)에 대해 "다년간 동사의 연간 순이익 체력은 1조원에서 머물렀는데, 금리가 더 이상 하락하지 않는다면 생존담보 손해율 개선, 인력효율화에 따른 사업비율 하락 효과로 보험이익이 개선되어 이익 체력이 1.2조원 수준으로 증가할 것으로 판단된다"라고 분석했다. 또한 NH투자증권은 "1Q APE(신계약 잣대, 연납화보험료)는 전년비 1.4% 증가에 그쳤지만 이는 저축부문의 감소 때문(-36.8% y-y). 경험생명표 개정 및 실손 본인부담금 비율 상향 직전 절판 효과도 있었으나 올해 보장성 APE 신장 목표(2.5% y-y)는 훌쩍 넘어설 것"라고 밝혔다. 한편 "동사는 적극적 공시이율 하락으로 방어 중이고, 오히려 부유층 고객 위주로 개인연금, 종신, CI보험 신계약 성장 레벨이 높아지고 있다는 점에서 투자의견 Buy를 견지하며, 장기 금리 방향성이 상승으로 턴할 경우 목표주가를 상향할 예정"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics NH투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2014년4월 132,000원까지 높아졌다가 2014년5월 115,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에 126,000원으로 새롭게 조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 직전에 한차례 상향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 하향조정되는 모습인데, 이번 목표가의 하락폭은 다소 줄어든 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | HOLD(유지) |
| 목표주가 | 133,429 | 147,000 | 116,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 NH투자증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 126,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 5.6%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 한국증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 147,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 현대증권은 투자의견 'MARKETPERFORM(유지)'에 목표주가 116,000원을 제시한 바 있다. |
| <NH투자증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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