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[투데이리포트]삼성생명, "2014년 실적은 ..."매수(유지)_신한금융투자
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| 신한금융투자증권은 19일 삼성생명(032830)에 대해 "2014년 실적은 YoY 5.1% 증가, Wealth Management 전략이 중요"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 132,000원을 내놓았다. 신한금융투자증권 송인찬, 이관희 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 신한금융투자증권의 직전 매매의견과 동일한 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견을 소폭 상회하는 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 보다 공격적으로 표현한 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 31.3%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 신한금융투자증권은 삼성생명(032830)에 대해 "동사의 2014년 순이익은 9,712억원(+5.1%, YoY), 수입보험료는 전년대비 7.2% 감소한 26.4조원을 기록할 전망이다. 수입보험료 감소는 일시납 상품의 세제혜택 종료에 따른 효과이다. 매년 2%p 내외의 고정형 준비금 비중은 감소할 전망이며 부담이율도 20bp 하락은 가능하다"라고 분석했다. 또한 신한금융투자증권은 "부유층 고객 기반확대도 눈여겨 볼 필요가 있다. 지난해말 기준 부유층 고객(금융자산 10억원 이상)은 72,000명, 초부유층 고객(금융자산 30억원 이상)은 13,000명에 이르고 있다. 특히 수입보험료에서 부유층 고객 기여도는 20.0%를 넘고 있다"라고 밝혔다. 한편 "향후 금융업에서 PB(Private Banking)영업이 점점 중요해 진다는 점에서 이는 시사점이 있다. 특히 보험상품은 장기 상품이기 때문에 향후 지속적인 부유층 자산 증대도 수익 및 고객 확보에 기여할 것"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 신한금융투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 과거 한차례 하향조정된 후에 최근 2회 연속 상향조정되고 있는데, 이번에 조정된 상승폭은 다소 줄어든 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | HOLD(유지) |
| 목표주가 | 122,892 | 132,000 | 104,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 신한금융투자증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 132,000원은 전체의견을 소폭 상회하는 수준으로 이는 동종목에 대한 기대감을 보다 공격적으로 표현한 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 7.4% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 한화증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 132,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 현대증권은 투자의견 'MARKETPERFORM(하향)'에 목표주가 104,000원을 제시한 바 있다. |
| <신한금융투자증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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