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[투데이리포트]삼성생명, "중저가 보장성보험을..."매수(유지)_한국
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| 한국증권은 3일 삼성생명(032830)에 대해 "중저가 보장성보험을 통한 즉시연금 공백 메우기"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 120,000원을 내놓았다. 한국증권 이철호 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 한국증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 과거 상향조정되어오던 패턴이 최근 두차례 연속 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 14.8%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 한국증권은 삼성생명(032830)에 대해 "중저가 보장성보험 시장 진출은 긍정적이다. 7년 만에 출시한 암보험이 대표적이다. 출시를 재개한 이유는 축적된 경험치로 볼 때 암 유병률이 안정화 단계에 진입했다 평가했고, 재보험을 통해 추가 리스크를 헤지할 방안을 마련했고, 동 시장의 수요가 견조하다는 판단도 작용했다"라고 분석했다. 또한 한국증권은 "중/저가 보장성보험은 수익성 낮은 전속채널의 정착과 GA 제휴선 확대에 도움이 되는 것으로 보인다. 전속채널 중 월 1건 이상을 판매한 인원이 1,301명 증가(YoY)한 것, GA 채널에서 +29%의 보장성보험 신계약 성장률은 비슷한 뿌리를 두고 있는 것으로 추정한다"라고 밝혔다. 한편 "보험상품 판매 결정요인으로 공급요인의 역할이 중요하고, 규제/세제의 계속되는 변화에 영향 받는 만큼 1분기 숫자로 향후 추세를 논하기는 어렵다. 연금보험을 중심으로 초장기의 저축에 대해 세제혜택이 부여되는 금융상품은 생명보험 상품이 거의 유일해 고령화 과정에서 마땅한 대안이 없고, 가계에 대한 실질적인 증세 기조는 고소득/자산가들의 절세 수요를 자극할 것"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 한국증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2012년8월 116,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 발표된 120,000원까지 꾸준하게 상향조정되어 왔다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 이번에 목표가가 다시 하향조정되면서 목표가의 계단식 하향조정이 진행되는 모습인데, 이번에 조정된 가격조정폭이 더욱 커지는 흐름이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | HOLD(유지) |
| 목표주가 | 125,979 | 140,000 | 110,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 한국증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 120,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 4.7%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 삼성증권은 투자의견 '매수'에 목표주가 140,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 유진증권은 투자의견 'HOLD(유지)'에 목표주가 110,000원을 제시한 바 있다. |
| <한국증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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