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[투데이리포트]삼성생명, "하반기 손해율 및 …" 매수-HMC투자증권
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| HMC투자증권에서 12일 삼성생명(032830)에 대해 "하반기 손해율 및 보험이익 향상 기대"라며 투자의견을 '매수'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 144,000원을 내놓았다. HMC투자증권 김진상 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수'의견은 HMC투자증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 39.8%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing HMC투자증권에서 삼성생명(032830)에 대해 "2분기 위험손해율(79.3%, -1.6%pt QoQ)의 개선이 다소 더딘 것은 메르스 위험으로 지연된 보험금 청구가 2분기까지도 일부 진행, 생존 IBNR 적립금 및 일부 고액 사망건의 증가 등 특이요인의 영향도 있었다. 하반기에는 이러한 특수요인이 소멸되고 중저가보험 등 고수익성 보장성보험의 성장 지속으로 손해율이 77%(연간손해율 78%)까지 하락할 전망"라고 분석했다. 또한 HMC투자증권에서 "동사의 주가 catalysts는 하반기 보험이익 향상, 하반기 금리인하사이클 마무리 이후 시중금리 bottom-out 가능성, 금융지주사로의 이행 가능성, 자본제도관련 불확실성 완화 및 적극적인 자본정책 지속 등을 들 수 있다"라고 밝혔다. 한편 "올해 신용위험 신뢰수준 강화와 연결RBC 도입으로 동비율이 각각 12%pt, 15%pt 하락 요인이 있으나 최근 IFRS4 자본규제의 현실화 움직임과 견실한 이익흐름을 감안할 때 동사의 우호적인 자본정책은 유지 가능하다고 판단된다"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics HMC투자증권의 동종목에 대한 최근 6개월 동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 직전에 한차례 하향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 전고점보다 더 높게 상향조정되는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | 시장수익률(유지) |
| 목표주가 | 130,438 | 147,000 | 101,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 HMC투자증권에서 발표된 '매수'의견 및 목표주가 144,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 10.4% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 한국투자증권에서 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 147,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 동부증권에서 투자의견 'HOLD'에 목표주가 101,000원을 제시한 바 있다. |
| <HMC투자증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
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