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[투데이리포트]기업은행, "NIM 상대적 개선..."매수(유지)_LIG
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| LIG증권은 24일 기업은행(024110)에 대해 "NIM 상대적 개선도 주목"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 19,000원을 내놓았다. LIG증권 은경완 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 LIG증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 41.3%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing LIG증권은 기업은행(024110)에 대해 "동사의 3분기 순이익은 2,445억원으로 전분기 대비 20.1% 감소할 것으로 예상되나 일회성 요인에 기인한다는 점에서 주가에 미치는 제한적이며, NIM 하락 국면에서 상대적 개선도 부각될 전망"라고 분석했다. 또한 LIG증권은 "ISA계좌 도입, 계좌이동제, 인터넷전문은행 출범 등 개인대출 관련 외부환경은 부정적이나 개인대출 비중이 낮아 영향은 미미할 전망. 반면 시설자금을 중심으로 한 중소기업대출은 정부의 우호적인 정책과 높은 대출 수요로 지속적으로 성장할 전망"라고 밝혔다. 한편 "최근 미국 기준금리 인상 지연에 따른 국내 추가 기준금리 인하 우려가 제기되며 은행주 투자심리가 훼손되었으나, PBR 0.4배의 Valuation 매력도, 높은 배당수익률(FY15E 3.9%), NIM 안정화 및 대출성장을 통해 이자이익이 개선된다는 점에서 매수관점을 유지하며 은행업 Top pick으로 추천한다"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics LIG증권의 동종목에 대한 최근 3개월 동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2014년12월 18,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 발표된 19,000원까지 꾸준하게 상향조정되어 왔다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 과거 상향/하향조정을 각각 한차례씩 격은 후에 이번에는 직전과 같은 수준을 유지하고 있는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | 매수(유지) |
| 목표주가 | 18,750 | 20,000 | 17,500 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 LIG증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 19,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 KB증권은 투자의견 '매수'에 목표주가 20,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 유진증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 17,500원을 제시한 바 있다. |
| <LIG증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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