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[투데이리포트]기업은행, "방어적 마진구조와 ..."매수(유지)_NH투자
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| NH투자증권은 10일 기업은행(024110)에 대해 "방어적 마진구조와 배당 매력적"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였다. 아울러 12개월 목표주가를 20,000원으로 내놓았다. NH투자증권 최진석 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 NH투자증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 한편 12개월 목표주가로 제시한 20,000원은 직전에 발표된 목표가와 대비해서 큰 변화는 없고, 목표주가의 추이를 살펴보면 이번에 다시 목표가가 같은 수준을 유지하면서 최근 흐름은 목표가의 계단식 상승이 진행되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 49.3%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing NH투자증권은 기업은행(024110)에 대해 "중국 성장둔화에 따른 국내은행에 대한 이중의(Double Wham: 기준금리 인하로 인한 NIM 추가 하락 및 부실채권 증가에 따른 대손비용 증가) 부정적 영향으로부터 가장 방어적인 은행주는 기업은행으로 판단된다"라고 분석했다. 또한 NH투자증권은 "보통주자본비율 2분기말 현재 8.6%로 대형은행 중 낮은 편이나 D-SIB추가자본규제 1.0% 부과대상이 아니므로 D-SIB 기준으로는 9.6%이므로 자본확충에 대한 우려는 낮은 상태. 대주주인 정부는 배당성향을 2019년 40%까지 상향할 계획을 갖고 있어 올해에도 업종 내 최고 배당성향과 배당수익률을 보여줄 은행 중 하나"라고 밝혔다. 한편 "기업은행 대출자산은 고정금리(대부분1년) 60%:변동금리 40% 구성으로 시장금리 변화에 덜 민감한 반면 자금조달은 중소기업금융채 발행 비중이 48%로 높아 시장금리 변화에 비교적 민감하여 자금조달 부문 리파이낸싱에 따른 조달금리 하락으로 NIM 안정세가 지속되고 있으며 3분기에도 NIM 은 전분기와 동일한 수준이 예상된다"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics NH투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 한때 2015년2월 17,000원을 저점으로 기록된 이후 최근에 20,000원까지 다시 상향조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가는 꾸준히 지속적으로 상향조정되는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | 매수(유지) |
| 목표주가 | 18,750 | 20,000 | 17,500 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 NH투자증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 20,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 6.7% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 KB증권은 투자의견 '매수'에 목표주가 20,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 유진증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 17,500원을 제시한 바 있다. |
| <NH투자증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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