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[투데이리포트]기업은행, "차별적 마진관리로 ..."매수(유지)_이베스트
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| 이베스트증권은 31일 기업은행(024110)에 대해 "차별적 마진관리로 핵심이익 개선"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 18,000원을 내놓았다. 이베스트증권 전배승 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 이베스트증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 34.8%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 이베스트증권은 기업은행(024110)에 대해 "NIM이 전분기 수준을 유지(1.91%)하며 1분기에 이어 차별적 마진관리 역량을 보여 주었다. 중금채 활용과 고금리채 차환을 통한 조달비용 절감으로 예대금리차(NIS)는 오히려 2bp 개선되었다. 대출증가율 역시 2.1%(QoQ)를 기록했으며, 안심대출 2조원 감안 한 실질 성장률은 3.5% 수준. 활발한 성장과 마진방어로 이자이익이 3% 증가한 점이 무엇보다 긍정적"라고 분석했다. 또한 이베스트증권은 "모뉴엘 등 추가충당금 적립에도 대손비용은 소폭 감소해 분기 대손율이 73bp로 6bp 하락했다. 환입효과가 800억원 가량 발생하긴 했으나, 신규 NPL이 전분기대비 18% 감소하고 연체율도 하락하는 등 건전성은 양호했다"라고 밝혔다. 한편 "3분기 순이익은 2,833억원으로 추정. 2분기 일회성 수익요인이 소멸되나 이자이익 개선 추세는 유지될 것으로 예상된다. 2015년 연간 순이익은 1.19조원으로 전망된다. 마진방어 강점과 효율적 비용관리, 배당매력 등 기존 투자포인트는 유효하다"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 이베스트증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2014년9월 19,000원까지 높아졌다가 2015년1월 18,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에도 18,000원으로 제시되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 과거 상향/하향조정을 각각 한차례씩 격은 후에 이번에는 직전과 같은 수준을 유지하고 있는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | 매수(유지) |
| 목표주가 | 18,667 | 20,000 | 17,500 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 이베스트증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 18,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 3.6%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 한국증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 20,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 유진증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 17,500원을 제시한 바 있다. |
| <이베스트증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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