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[출처] KB증권
[섹터/산업] 은행
[투자의견] OVERWEIGHT
[톱픽종목] 기업은행

KB증권이 2015년5월28일 "예금은행 주택대출 성장 및 저축은행 증가세 지속"이라며 은행업종의 투자의견을 OVERWEIGHT으로 제시했다.

KB증권 유승창, 김도하 애널리스트는 "예금은행 주택대출은 계절적 비수기임에도 불구하고, 분기 중 9.7조원 증가하면서 전체 가계신용 순증액 (11.6조원)의 대부분을 차지했다. 이로 인해 가계신용 내 예금은행 비중은 1분기 기준 48.0% (+1.0%p YoY)까지 확대되었다. 주택대출 위주의 성장은 추세적인 은행 자산건전성 개선으로 인한 대손비용 안정에 긍정적인 영향을 미칠 것으로 판단한다"라고 분석했다.

이어 "상호저축은행 가계대출은 전분기대비 1.0조원 증가한 11.3조원 (+26.1% YoY, +10.0% QoQ)을 기록했다. 저축은행의 2014년 연간 순증액이 1.1조원이었던 점을 고려하면 큰 폭의 증가를 보인 것으로 판단한다. 2011년 저축은행사태 이후 위축되었던 저축은행의 가계대출은 상당부분 정상화된 것으로 판단하며, 저축은행의 실적 안정성 개선에 기여할 전망"이라고 밝혔으며. "예금은행 비중 상승을 동반한 가계신용 증가세는 은행 이익에 긍정적이나, 상대적으로 낮은 주택대출 금리 수준을 감안 시 은행 순이자마진 개선에는 부담으로 작용할 것"이라고 전망했다.

그리고 그중에서 기업은행을 은행업종의 톱픽으로 추천했다.