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[투데이리포트]기업은행, "금리인하 불구 마진..."매수(유지)_NH투자
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| NH투자증권은 25일 기업은행(024110)에 대해 "금리인하 불구 마진방어 양호할 전망"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였다. 아울러 12개월 목표주가를 17,000원으로 내놓았다. NH투자증권 최진석 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 NH투자증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 한편 12개월 목표주가로 제시한 17,000원은 직전에 발표된 목표가와 대비해서 큰 변화는 없고, 목표주가의 추이를 살펴보면 이번에 다시 목표가가 같은 수준을 유지하면서 최근 흐름은 목표가의 계단식 하향조정이 진행되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 27.3%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing NH투자증권은 기업은행(024110)에 대해 "중금채 발행으로 시장금리변동에 민감한 자금조달구조와 고정금리대출비중이 높아 시장금리변동에 덜 민감한 자금운용구조로 인해 기준금리인하에도 불구하고 마진관리 유리. 3% 이상의 배당수익률이 예상되어 배당주로서의 매력을 보유하고 있다"라고 분석했다. 또한 NH투자증권은 "1분기 순익은 3,230억원(80.8% q-q, -1.2% y-y)으로 컨센서스 3,394억원을 소폭 하회할 것으로 예상되나 실질적인 내용은 양호할 전망. 공평동PF 충당금환입 600억원 및 유암코 배당수익 350억원 등 일회성 세전이익 약 1,000억원이 발생했던 전년동기와 순이익은 유사하나 기준금리 인하에도 불구하고 이자이익이 6.2% y-y 증가하고 대손비용도 하향 안정화되면서 경상적 이익 증가 추세는 견조하기 때문"라고 밝혔다. 한편 "1분기 만기도래한 고금리(7%대) 후순위채 6,000억원 중 2,000억원이 1월에 만기도래한 반면 나머지 4,000억원은 3월말에 만기도래 하였고 2분기 8,900억원의 만기도래분을 감안하면 고금리 후순위채 리파이낸싱 효과는 2분기에 집중될 것으로 예상된다"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics NH투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2014년3월 16,500원이 저점으로 제시된 이후 2014년9월 20,000원을 최고점으로 목표가가 제시되었고 최근에는 17,000원으로 다소 하향조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 직전에 한차례 상향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 전저점보다 더 낮게 조정되면서 전체적으로는 하향추세가 계속 진행되는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | 매수(유지) |
| 목표주가 | 18,448 | 21,500 | 16,500 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 NH투자증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 17,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 7.8%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 하이증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 21,500원을 제일 보수적인 의견을 제시한 미래에셋증권은 투자의견 '매수'에 목표주가 16,500원을 제시한 바 있다. |
| <NH투자증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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