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[투데이리포트]기업은행, "업종 내 가장 양호..."매수_KB
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| KB증권은 9일 기업은행(024110)에 대해 "업종 내 가장 양호한 펀더멘털 이어질 전망"라며 투자의견을 '매수'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 20,000원을 내놓았다. KB증권 유승창, 김도하 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수'의견은 KB증권의 직전 매매의견과 동일한 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 이번에 다시 목표가가 같은 수준을 유지하면서 최근 흐름은 목표가의 계단식 하향조정이 진행되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 58.7%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing KB증권은 기업은행(024110)에 대해 "4분기 순이자마진 하락폭이 전분기대비 3bp에 그쳤고, 일회성이익과 비용이 비슷한 수준을 기록하며, 업종 내 가장 견조한 실적을 기록한 것으로 판단한다. 동사는 당분간 업종 내 상대적으로 양호한 대출여건 및 견조한 순이자마진 유지를 통한 실적 호조를 유지할 전망"라고 분석했다. 또한 KB증권은 "당사가 주목하는 동사의 4Q14 실적의 가장 중요한 포인트는 안정적인 대출 증가율 및 견조한 순이자마진이다. 동사의 2014년 말 기준 원화대출금은 151.7조원으로 6.8% YoY 증가하며, 여타 시중은행 대비 높은 수준을 기록했다. 동사의 중소기업대출 시장점유율은 2014년 말 기준 22.9%로 경쟁력을 보유하고 있는 것으로 판단한다"라고 밝혔다. 한편 "동사의 4Q14 순이자마진은 1.94% (-3bp QoQ, +1bp YoY)로 중소기업대출 중심의 대출 구조와 2015년 상반기 고금리 후순위채 (1.5조원 수준) 및 중금채 (37조원 수준)의 만기도래를 바탕으로 시중은행 대비 견조한 순이자마진 흐름을 이어갈 것"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics KB증권의 동종목에 대한 최근 9개월 동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2014년4월 17,500원이 저점으로 제시된 이후 2014년9월 22,500원을 최고점으로 목표가가 제시되었고 최근에는 20,000원으로 다소 하향조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가는 직전에 한차례 하향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 전고점수준까지 상향조정되는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | 매수(유지) |
| 목표주가 | 18,557 | 21,500 | 16,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 KB증권에서 발표된 '매수'의견 및 목표주가 20,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 7.8% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 하이증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 21,500원을 제일 보수적인 의견을 제시한 대신증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 16,000원을 제시한 바 있다. |
| <KB증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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