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[투데이리포트]기업은행, "탄탄한 NIM 방어..."매수_HMC
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| HMC증권은 9일 기업은행(024110)에 대해 "탄탄한 NIM 방어, 견조한 대출 성장"라며 투자의견을 '매수'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 20,000원을 내놓았다. HMC증권 이신영 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수'의견은 HMC증권의 직전 매매의견과 동일한 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 이번에 다시 목표가가 같은 수준을 유지하면서 최근 흐름은 목표가의 계단식 상승이 진행되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 58.7%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing HMC증권은 기업은행(024110)에 대해 "4분기 비록 NIM이 3bp하락하였지만, 업종내 가장 작은 수준이었고, 15년 상반기에도 타행대비 더 안정적인 수준 (4Q NIM에서 횡보하는 수준)이 될 것이라고 전망하는 이유는 1분기 6천억원, 2분기 9천억원 7%대 금리의 후순위채 만기도래 때문 (NIM +4bp 방어효과)"라고 분석했다. 또한 HMC증권은 "동사의 4분기 지배 연결순이익은 1,781억원 (+6.1% YoY, -23.2% QoQ)를 기록해 우리예상치(2,230억원)를 조금 하회하였지만 컨센서스(1,826억원)와는 부합하는 수준의 실적. 예상했던 일부 일회성 요인 (213억원 복지지금 적립, 환평가손실 196억원) 이외에도 부실채권매각손실 증가 (전분기대비 512억원 증가)가 있어 우리 추정치를 하회했다"라고 밝혔다. 한편 "현재 무역보험공사가 모뉴엘의 수출담보 대출에 대한 보험금 지급을 거부하고 있는데 관련 채권은행들은 소송을 할 계획. 기업은행의 경우 무보에게 받아야 할 금액은 약 1,000억원 가량. 소송에는 채권은행단들이 승소할 가능성이 높을 것"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics HMC증권의 동종목에 대한 최근 9개월 동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2014년6월 17,300원이 저점으로 제시된 이후 이번에 발표된 20,000원까지 꾸준하게 상향조정되어 왔다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 과거 목표가가 하향조정된 후에 한동안 같은 수준으로 유지되었고 이번에 다시 상향조정되었는데, 이번의 조정된 상승폭은 이전의 하락조정폭보다 강한 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | 매수(유지) |
| 목표주가 | 18,557 | 21,500 | 16,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 HMC증권에서 발표된 '매수'의견 및 목표주가 20,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 7.8% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 하이증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 21,500원을 제일 보수적인 의견을 제시한 대신증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 16,000원을 제시한 바 있다. |
| <HMC증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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