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[투데이리포트]기업은행, "올해 예상 자기자본..."매수(유지)_신한금융투자
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| 신한금융투자증권은 9일 기업은행(024110)에 대해 "올해 예상 자기자본 이익률 대비 현저히 저평가"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 19,000원을 내놓았다. 신한금융투자증권 김수현 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 신한금융투자증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 과거 목표가가 하향조정된 후에 지금까지 두차례 같은 수준을 지속하면서 뚜렷한 변화요인을 모색하지 못하는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 50.8%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 신한금융투자증권은 기업은행(024110)에 대해 "기획 재정부의 오버행, 동사의 금리 인하 정책 등이 상당 부분 해소됐다. 혹시 모를 정책 금융기관으로서의 리스크를 감안해도 현재 밸류에이션은 과도하다고 판단된다"라고 분석했다. 또한 신한금융투자증권은 "4분기 9,680억원(+55.6% YoY)의 대규모 상/매각으로 고정이하여신 비율(NPL)과 연체율은 각각 26bp, 30bp QoQ 개선됐다. 2분기부터 크게 증가했었던 상/매각을 제외한 신규 NPL 규모도 전분기 대비 3.7% QoQ 감소한 것으로 추정된다. 대손비용이 2,760억원(-26.1% QoQ)으로 당사 예상치를 하회했다"라고 밝혔다. 한편 "11년말부터 전개된 금리 인하 정책도 신임 행장 부임 이후 변화를 보이고 있다. 신용등급 기준으로 대출 금리 재조정이 진행되고 있다. 상장은행 중 경남은행과 더불어 유일하게 대출 리프라이싱 효과를 기대할 수 있는 은행이다. 올해 대출 성장률은 6.3%로 회사 가이던스인 4.0%를 거뜬히 넘어설 것"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 신한금융투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2014년2월 14,000원이 저점으로 제시된 이후 2014년8월 21,000원을 최고점으로 목표가가 제시되었고 최근에는 19,000원으로 다소 하향조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가는 직전에 한차례 하향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 전고점보다 더 높게 상향조정되면서 전체적으로는 상승추세가 계속 진행되는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | 매수(유지) |
| 목표주가 | 18,716 | 21,500 | 16,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 신한금융투자증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 19,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 하이증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 21,500원을 제일 보수적인 의견을 제시한 대신증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 16,000원을 제시한 바 있다. |
| <신한금융투자증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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