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[투데이리포트]기업은행, "양호한 대출여건 및..."매수_KB
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| KB증권은 9일 기업은행(024110)에 대해 "양호한 대출여건 및 순이자마진 개선 전망"라며 투자의견을 '매수'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 17,500원을 내놓았다. KB증권 유승창 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수'의견은 KB증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 시장컨센서스에 비추어 본다면 '매수'의견에서 '매수로' 상향조정된 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 한차례 레벨업 된 이후 이번에는 직전 수준을 유지하는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 36.2%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing KB증권은 기업은행(024110)에 대해 "당사가 주목하는 동사의 1Q14 실적의 가장 중요한 포인트는 대출증가율과 순이자마진이다. 당사는 차주별로는 중소기업대출, 권역별로는 수도권 지역의 대출증가율 회복에 주목하고 있다. 동사의 전체 대출에서 중소기업이 차지하는 비중이 76.9%에 이르고 중소기업 대출 내 수도권 지역의 비중이 70% 내외이므로 향후 대출증가율 회복에 수혜폭이 가장 클 것으로 전망하고 있다"라고 분석했다. 또한 KB증권은 "동사의 1Q14 실적 호조는 기업은행 별도 기준 핵심영업이익 (순이자이익+수수료이익)이 1조 724억원(+3.0% YoY, -2.9% QoQ)으로 안정적인 흐름을 지속하고 있는 가운데, 비이자부문에서의 일회성 이익 (국민행복기금 손상차손 147억원, KT&G 배당금 300억원 등)과 대손충당금 환입 (부동산 PF 및 SOC 정상화에 따른 환입액 595억원 등)이 발생한 것 때문"라고 밝혔다. 한편 "동사의 1Q14 순이자마진은 1.92% (-1bp QoQ, -3bp YoY)로 소폭 하락하였으나, 견조한 수준인 것으로 판단하며, 향후 개선 가능성이 높은 것으로 전망한다. 향후 동사는 업종 내 상대적으로 양호한 대출여건 및 순이자마진 개선을 통한 실적 개선세를 유지할 수 있을 것"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics KB증권의 동종목에 대한 최근 6개월 동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2013년11월 14,500원이 저점으로 제시된 이후 이번에 발표된 17,500원까지 꾸준하게 상향조정되어 왔다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 2회연속 목표가가 낮아지다 이번에는 직전목표가보다 높은 수준으로 크게 상향반전하는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수 | 보유(신규) |
| 목표주가 | 15,540 | 17,500 | 14,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 KB증권에서 발표된 '매수'의견 및 목표주가 17,500원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 12.6% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근 증권사 매매의견 중에서 제일 보수적인 의견을 제시한 BS증권은 투자의견 '보유(신규)'에 목표주가 14,000원을 제시한 바 있다. |
| <KB증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||
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