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[투데이리포트]기업은행, "높아지는 실적 기대..."매수(유지)_대신
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| 대신증권은 24일 기업은행(024110)에 대해 "높아지는 실적 기대감. Overhang 우려 있지만 배당수익률도 매력적"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 15,000원을 내놓았다. 대신증권 최정욱, 김한이 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 대신증권의 직전 매매의견과 동일한 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 이번에 다시 목표가가 같은 수준을 유지하면서 최근 흐름은 목표가의 계단식 상승이 진행되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 16.3%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 대신증권은 기업은행(024110)에 대해 "1분기 대출성장률과 NIM이 타행대비 양호한데다 대손충당금도 공평동 PF대출 매각에 따른 충당금 환입 등이 발생하면서 예상보다 낮은 수준을 기록할 것으로 추정되기 때문에 동사의 1분기 순이익은 3,270억원으로 컨센서스인 2,870억원을 상회해 은행 중 가장 탁월할 전망"라고 분석했다. 또한 대신증권은 "1분기 대출성장률은 약 2.0%, NIM은 1.92%로 전분기대비 1bp 하락에 불과할 것으로 예상된다. NIM 개선 추세가 아직 뚜렷하지는 않지만 예대율 관리, 고정금리 주택담보대출 확대를 위한 금리 경쟁 등에서 빗겨나 있어 타행대비 NIM이 양호할 전망"라고 밝혔다. 한편 "타행과 달리 POSCO 감액손, 팬텍 관련 추가 충당금 등의 일회성 비용 요인이 없고, 1분기에 인식되는 계절성 배당수익 발생 등으로 비이자이익도 나쁘지 않을 것. 동사의 1분기 순익은 3,270억원(통상임금 소송 관련 판관비 환입 가정시 3,590억원)으로 1분기 중 실적이 시장컨센서스를 크게 상회하는 유일한 은행이 될 것"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 대신증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 한때 2013년6월 14,000원을 저점으로 기록된 이후 최근에 15,000원까지 다시 상향조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속 목표가가 하향조정되고 있는데 조정폭 또한 이번에 더욱 커지는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | BUY(UPGRADE) | HOLD(유지) |
| 목표주가 | 15,064 | 16,700 | 12,500 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 대신증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 15,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 현대증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 16,700원을 제일 보수적인 의견을 제시한 이트레이드증권은 투자의견 'NEUTRAL'에 목표주가 12,500원을 제시한 바 있다. |
| <대신증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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