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[투데이리포트]기업은행, "양호한 건전성에 마..."매수(유지)_신한금융투자
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| 신한금융투자증권은 10일 기업은행(024110)에 대해 "양호한 건전성에 마진 회복까지 모두 긍정적"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 14,000원을 내놓았다. 신한금융투자증권 김수현, 황윤정 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 신한금융투자증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 과거 상향조정되어오던 패턴이 최근 두차례 연속 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 15.7%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 신한금융투자증권은 기업은행(024110)에 대해 "동사의 FY13 4Q 당기 순이익은 1,687억원(+20.5% YoY)으로 예상치에 부합한 양호한 실적을 시현했다. 순이자마진(NIM)이 3bp 개선되고 이자이익이 1.1조원을 넘어서면서 탑라인은 당사 예상치를 상회했다. 계절적 비수기에도 원화대출 성장은 0.89% QoQ로 2008년 이후 가장 높은 4분기 성장률을 시현했다"라고 분석했다. 또한 신한금융투자증권은 "안정적인 건전성 관리로 전체 대손 충당금 규모는 감소하는 추세이다. 상/매각을 감안한 기업대출 연체율도 1.16%로 FY11과 FY12 대비 각각 30bp, 27bp 개선됐다. FY14에도 대손 충당금은 1.28조원(2.4% YoY)의 안정적 흐름을 유지할 전망"라고 밝혔다. 한편 "여기에 NIM이 저점을 통과하여 이자이익도 개선추세이다. 올해 대출 성장률 5.4%, NIM 1.93%(+1bp YoY)을 감안하면 이자이익은 7.5%로 개선될 수 있다. 여기에 최근 기타공공기관에 재지정됨에 따라 올해 판관비 증가율은 시중은행 평균을 크게 하회하는 3% YoY를 예상한다"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 신한금융투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 한때 2013년8월 13,000원을 저점으로 기록된 이후 최근에 14,000원까지 다시 상향조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 직전에 한차례 상향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 하향조정되는 모습인데, 이번 목표가의 하락폭은 다소 줄어든 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | HOLD(유지) |
| 목표주가 | 15,092 | 16,700 | 12,500 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 신한금융투자증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 14,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 7.2%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 현대증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 16,700원을 제일 보수적인 의견을 제시한 이트레이드증권은 투자의견 'MARKETPERFORM(MAINTAIN)'에 목표주가 12,500원을 제시한 바 있다. |
| <신한금융투자증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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