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[투데이리포트]기업은행, "NIM 하락 방어 ..."HOLD_미래에셋
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| 미래에셋증권은 25일 기업은행(024110)에 대해 "NIM 하락 방어 노력 중"라며 투자의견을 'HOLD'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 14,000원을 내놓았다. 미래에셋증권 강혜승, 차인환 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'HOLD'의견은 미래에셋증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '중립'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견을 소폭 하회하는 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 이번에 다시 목표가가 같은 수준을 유지하면서 최근 흐름은 목표가의 계단식 상승이 진행되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 8.9%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 미래에셋증권은 기업은행(024110)에 대해 "동사의 중소기업 지원의 역할이 지속적으로 강조되는 상황에서, 2011년 3분기부터 2012년 4분기까지 다섯 분기 동안 65bps 나 하락한 NIM 을 보충하기에 충분할 정도의 중소기업 대출금리 인상 혹은 대출자산 성장은 기대하기 어렵다고 판단된다"라고 분석했다. 또한 미래에셋증권은 "동사는 중소기업 보증부/담보부 대출에 대하여 일괄적으로 50bps의 금리를 감면해 줬었고, 추가적으로 지점장에 중소기업 대출 금리 감면권을 확대 부여했었다. 그러나 최근에는 보증부/담보부 대출 금리 감면 폭을 축소하여 적용 중이며, 지점장 금리 감면권을 완전 철회하는 등 NIM 하락 방어를 위해 노력 중"라고 밝혔다. 한편 "향후에도 동일한 목적으로 정부 제 3자배정 증자가 있을 수 있으며, 주주가치를 희생하며 중소기업을 지원하는 국책은행으로서의 공적 역할 수행은 지속될 것"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 미래에셋증권의 동종목에 대한 최근 9개월 동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2012년7월 14,500원까지 높아졌다가 2012년11월 12,500원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에 14,000원으로 새롭게 조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '트레이딩매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 직전에 한차례 상향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 하향조정되는 모습인데, 이번 목표가의 하락폭은 다소 줄어든 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 트레이딩매수 | 매수(유지) | MARKETPERFORM |
| 목표주가 | 14,665 | 17,000 | 11,200 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 미래에셋증권에서 발표된 'HOLD'의견 및 목표주가 14,000원은 전체의견을 소폭 하회하는 수준으로 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 4.5%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 키움증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 17,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 동부증권은 투자의견 'HOLD(유지)'에 목표주가 11,200원을 제시한 바 있다. |
| <미래에셋증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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