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[투데이리포트]기업은행, "4Q12 순이익 시..."HOLD(유지)_유진
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| 유진증권은 8일 기업은행(024110)에 대해 "4Q12 순이익 시장 Consensus 대비 22% 하회 전망"라며 투자의견을 'HOLD(유지)'로 제시하였다. 아울러 12개월 목표주가를 13,000원으로 내놓았다. 유진증권 김인 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'HOLD(유지)'의견은 유진증권의 직전 매매의견과 동일한 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '중립'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견 대비해서 비교적 낮은 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 분석되고 있다. 한편 12개월 목표주가로 제시한 13,000원은 직전에 발표된 목표가와 대비해서 큰 변화는 없고, 목표주가의 추이를 살펴보면 이번에 다시 목표가가 같은 수준을 유지하면서 최근 흐름은 목표가의 계단식 하향조정이 진행되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 7.9%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 유진증권은 기업은행(024110)에 대해 "동사의 4Q12 순이익은 -29.5%qoq인 1,739억원으로 예상되는데, 이는 순영업수익 감소와 대손충당금전입 증가에 기인하며, 시장 Consensus 2,229억원 대비 22.0% 하회하는 수준"라고 분석했다. 또한 유진증권은 "수익성 악화가 문제. 중소기업 지원을 위한 자체 대출금리 인하효과로 2Q12 분기 NIM 전분기대비 19bp 하락, 3Q12 분기 NIM도 전분기대비 10bp 하락. 이러한 NIM 하락추세는 4Q12 8bp(E) 하락에 이어 2013년 상반기까지 지속될 전망"라고 밝혔다. 한편 "NIM 하락추세 지속과 대출성장 둔화로 2013년 이익개선이 쉽지 않은 상황이며, 대손충당금전입 부담도 지속되고 있는 상황. 이에 따라, 2012년 순이익 감소에 이어 2013년 순이익도 2009년 이후 최저인 1.1조원대로 감소할 것"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 유진증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2012년1월 14,000원까지 높아졌다가 2012년11월 13,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에도 13,000원으로 제시되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속 목표가가 하향조정되고 있는데 이번에 조정된 폭이 이전보다는 줄어든 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | HOLD |
| 목표주가 | 15,121 | 17,000 | 12,500 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 유진증권에서 발표된 'HOLD(유지)'의견 및 목표주가 13,000원은 전체 컨센서스 대비해서 비교적 낮은 수준으로 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 14%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 현대증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 17,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 미래에셋증권은 투자의견 'HOLD'에 목표주가 12,500원을 제시한 바 있다. |
| <유진증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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