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[투데이리포트]기업은행, "가계대출 영향 적고..."매수A(유지)_신영
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| 신영증권은 7일 기업은행(024110)에 대해 "가계대출 영향 적고 안정적 배당수익률"라며 투자의견을 '매수A(유지)'로 제시하였다. 아울러 12개월 목표주가를 16,700원으로 내놓았다. 신영증권 임일성, 김재승 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수A(유지)'의견은 신영증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견을 소폭 상회하는 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 보다 공격적으로 표현한 것으로 분석되고 있다. 한편 12개월 목표주가로 제시한 16,700원은 직전에 발표된 목표가와 대비해서 큰 변화는 없고, 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속 하향조정되다가 이번에는 직전 목표가와 동일한 수준을 유지하는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 38%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 신영증권은 기업은행(024110)에 대해 "동사에 대한 투자포인트는 중소기업 대출에 경쟁력이 높고, 가계대출 비중이 낮아 가계부채 이슈로부터 자유로우며, 안정적인 배당성향을 유지한 점에서 배당에 대한 신뢰가 높다는 것"라고 분석했다. 또한 신영증권은 "3분기 실적 부진 원인은 순이자마진이 10bp 하락한 2.08%를 기록하여 이자이익이 전분기대비 2.5% 감소했고, 대손충당금이 2분기 2,578억원에서 3분기에는 3,657억원으로 증가했기 때문이다. 여기에 사내복지기금 400억원, 유가증권 감액손 473억원이 발생했기 때문이다"라고 밝혔다. 한편 "당사는 동사의 NIM 하락 속도가 4분기에는 둔화될 것으로 예상하고, 중소기업 대출 시장에서의 경쟁력이 금리인하에 따른 마진 하락을 상쇄할 수 있을 것으로 판단하고 있다. 여기에 양호한 대출성장, 안정된 자산건전성은 특화될 수 있는 부문으로 판단한다. 고정이하여신 비율은 9월말 1.61%이나 연말에는 1.5%를 준수할 수 있을 것으로 예상한다"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 신영증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2011년10월 20,500원까지 높아졌다가 2012년10월 16,700원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에도 16,700원으로 제시되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '트레이딩매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 2회연속 목표가가 낮아지다 이번에는 직전목표가보다 높은 수준으로 크게 상향반전하는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 트레이딩매수 | 매수(유지) | MARKETPERFORM(MAINTAIN) |
| 목표주가 | 15,408 | 18,000 | 13,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 신영증권에서 발표된 '매수A(유지)'의견 및 목표주가 16,700원은 전체의견을 소폭 상회하는 수준으로 이는 동종목에 대한 기대감을 보다 공격적으로 표현한 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 8.4% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 IBK증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 18,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 삼성증권은 투자의견 'HOLD'에 목표주가 13,000원을 제시한 바 있다. |
| <신영증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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