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[투데이리포트]기업은행, "NIM 불확실성 걷..."HOLD(유지)_토러스
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| 토러스증권은 6일 기업은행(024110)에 대해 "NIM 불확실성 걷히는 시점이 투자매력도 재차 부각될 수 있는 시점"라며 투자의견을 'HOLD(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 12,400원을 내놓았다. 토러스증권 이창욱 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'HOLD(유지)'의견은 토러스증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '중립'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견을 소폭 하회하는 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 4.2%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 토러스증권은 기업은행(024110)에 대해 "수익성과 투자매력도 훼손의 시발점이 대출금리 인하조치에 따른 NIM 급락이었다는 점을 상기할 필요가 있다. 자산건전성 추세는 타행 대비 상당히 양호한 만큼, 결국 NIM 추세 불확실성이 걷히는 시점이 동사의 투자매력도가 다시 부각될 수 있는 시점"라고 분석했다. 또한 토러스증권은 "2분기 실질충당금은 당사 전망치를 충족시켰고 전분기 대비 약 380억원 하락하여 양호한 모습을 시현했다. 전반적 자산건전성 상황은 경기둔화 우려에도 불구하고 절대적, 상대적으로 양호한 추세를 이어가고 있다"라고 밝혔다. 한편 "하반기에도 추가 하락은 불가피하며 당사가 전망하는 하반기 누적 낙폭은 15bp 내외. 회사측에서는 11월을 월간 기준 NIM 바닥으로 예상. 당사 전망치가 보수적 전망이 아닌 만큼, 하반기 NIM 낙폭을 얼마로 방어하느냐가 투자심리 회복의 관건"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 토러스증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 조금 하향조정되고 있다. 목표주가는 2011년7월 22,700원까지 높아졌다가 2012년1월 12,400원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에도 12,400원으로 제시되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 직전에 한차례 상향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 전저점보다 더 낮게 조정되면서 전체적으로는 하향추세가 계속 진행되는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | HOLD(유지) |
| 목표주가 | 16,476 | 18,500 | 12,400 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 토러스증권에서 발표된 'HOLD(유지)'의견 및 목표주가 12,400원은 전체의견을 소폭 하회하는 수준으로 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 24.7%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 대우증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 18,500원을 제시한 바 있다. |
| <토러스증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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