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[투데이리포트]기업은행, "NIM 9~10월경..."매수(유지)_동부
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| 동부증권은 6일 기업은행(024110)에 대해 "NIM 9~10월경 바닥 형성 예상"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 16,700원을 내놓았다. 동부증권 이병건 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 동부증권의 직전 매매의견과 동일한 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 본다면 '중립'의견에서 '매수(유지)로' 상향조정된 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 이번에 다시 목표가가 같은 수준을 유지하면서 최근 흐름은 목표가의 계단식 상승이 진행되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 40.3%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 동부증권은 기업은행(024110)에 대해 "중소기업대출 금리감면효과가 여전히 영향을 미치고 있지만, 금리감면이 시작된지 거의 1년이 가까워지고 있어 은행측의 가이드라인대로 3Q12가 NIM의 바닥이 될 가능성이 높다고 판단한다"라고 분석했다. 또한 동부증권은 "2Q12 동사는 -34.4%QoQ, -35.9%YoY로 예상치를 소폭 하회한 3,092억원의 지배주주순이익을 시현했다. NIM 하락에도 불구하고 자산증가로 인해 순이자이익은 예상보다 양호했고, 판관비가 예상치를 크게 상회했으나 대손충당금이 감소해 이를 상쇄했다"라고 밝혔다. 한편 "꾸준한 자산증가세와 자산건전성의 양호한 수준을 근거로 판단할 때, 실적이 추가로 하향될 가능성은 높지 않다고 판단한다. 은행권 전체적으로 자산성장세가 둔화되고 NIM이 하락하고 있으므로, 꾸준하게 자산성장세를 유지하고 있는 동사의 매력이 상대적으로 부각될 수 있다고 판단한다"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 동부증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2011년8월 23,400원까지 높아졌다가 2012년1월 12,700원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에 16,700원으로 새롭게 조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가는 과거 상향조정되어오던 패턴이 한차례 정체구간을 보낸 후에 이번에 비교적 조정폭이 크게 줄어드는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | HOLD(유지) |
| 목표주가 | 16,880 | 21,000 | 14,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 동부증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 16,700원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 키움증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 21,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 유진증권은 투자의견 'HOLD(유지)'에 목표주가 14,000원을 제시한 바 있다. |
| <동부증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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