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[투데이리포트]기업은행, "마진관리로 대출성장..."매수_HMC
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| HMC증권은 6일 기업은행(024110)에 대해 "마진관리로 대출성장률 둔화가능성"라며 투자의견을 '매수'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 17,000원을 내놓았다. HMC증권 이승준 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수'의견은 HMC증권의 직전 매매의견과 동일한 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 본다면 '트레이딩매수'의견에서 '매수로' 상향조정된 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견 대비해서 조금더 긍정적인 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 강하게 표현한 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 42.9%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing HMC증권은 기업은행(024110)에 대해 "동사는 여신금리를 인하해 금리우위를 바탕으로 2Q12에 높은 대출성장률을 기록하였으나 NIM 하락으로 이자순이익은 감소하였으며, 여신금리인하가 잔액마진에 반영되면서 3Q12에도 NIM은 추가적으로 하락할 가능성이 높다"라고 분석했다. 또한 HMC증권은 "동사가 2Q12에 시장기대치를 하회하는 실적을 기록한 것은 NIM 하락으로 이자순이익 규모가 축소되었고, 성과급지급으로 일회성 판관비가 증가하였기 때문이다. NIM이 하락한 것은 대출금리 인하로 대출운용수익률이 하락하였고, 유가증권 수익률이 하락하였기 때문"라고 밝혔다. 한편 "자산건전성을 양호하게 유지하는 것은 긍정적이다. 하반기 분기 중 경상적인 충당금전입액은 2천억원 후반 수준을 유지할 것으로 예상하며 이 부분이 마진하락에 따른 이익감소를 일정부분 보완할 수 있다고 판단한다"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics HMC증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2011년7월 23,300원까지 높아졌다가 2012년1월 14,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에 17,000원으로 새롭게 조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '트레이딩매수'이고 목표주가는 최근 2회연속 목표가가 높아지가 이번에는 직전보다 소폭 낮은 수준으로 하향반전되는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 트레이딩매수 | 매수(유지) | 중립 |
| 목표주가 | 17,240 | 21,000 | 14,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 HMC증권에서 발표된 '매수'의견 및 목표주가 17,000원은 전체 컨센서스 대비해서 조금더 긍정적인 수준으로 풀이되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 키움증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 21,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 유진증권은 투자의견 'HOLD(유지)'에 목표주가 14,000원을 제시한 바 있다. |
| <HMC증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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