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[투데이리포트]기업은행, "마진하락 우려있으나..."매수_HMC
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| HMC증권은 19일 기업은행(024110)에 대해 "마진하락 우려있으나 저평가된 상황"라며 투자의견을 '매수'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 17,000원을 내놓았다. HMC증권 이승준 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수'의견은 HMC증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 본다면 '트레이딩매수'의견에서 '매수로' 상향조정된 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견 대비해서 조금더 긍정적인 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 강하게 표현한 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 40.5%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing HMC증권은 기업은행(024110)에 대해 "NIM 하락에도 불구하고 충당금전입액을 안정적으로 유지하고 대출성장이 지속되어 2012년 예상 ROE는 10.7%를 기록할 전망이며 2012년말 예상 PBR은 0.55배로 저평가된 상황"라고 분석했다. 또한 HMC증권은 "향후 동사는 NIM 방어에 주력할 계획이어서 하반기에 대출성장률이 상반기대비 둔화될 전망이다. 하지만 상반기 고성장으로 연간대출성장 가이던스인 6%대 성장률을 달성할 수 있을 것"라고 밝혔다. 한편 "2Q12에 동사는 분기순이익 3,659억원(-21.9% QoQ, -24.2% YoY)을 기록할 것으로 예상한다. 동사는 2Q12에 예금보험공사 대출 일시상환이 있었으나 여신금리의 우위를 바탕으로 기업대출 부문에서 신규대출을 확대하고 있어 전체 대출잔액 증가율은 2.4% QoQ를 기록할 것"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics HMC증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2011년6월 23,300원까지 높아졌다가 2012년1월 14,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에 17,000원으로 새롭게 조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가는 직전에 한차례 하향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 상향조정되었는데 이는 전고점보다는 낮은 수준이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수 | 중립(유지) |
| 목표주가 | 16,946 | 21,000 | 12,400 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 HMC증권에서 발표된 '매수'의견 및 목표주가 17,000원은 전체 컨센서스 대비해서 조금더 긍정적인 수준으로 풀이되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 키움증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 21,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 토러스증권은 투자의견 'HOLD(유지)'에 목표주가 12,400원을 제시한 바 있다. |
| <HMC증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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