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[투데이리포트]기업은행, "NIM 하락세 진정..."매수_메리츠
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| 메리츠증권은 7일 기업은행(024110)에 대해 "NIM 하락세 진정, 자산건전성도 양호"라며 투자의견을 '매수'로 제시하였다. 아울러 6개월 목표주가를 18,000원으로 내놓았다. 메리츠증권 전재곤 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수'의견은 메리츠증권의 직전 매매의견과 동일한 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견을 소폭 상회하는 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 보다 공격적으로 표현한 것으로 분석되고 있다. 한편 6개월 목표주가로 제시한 18,000원은 직전에 발표된 목표가와 대비해서 큰 변화는 없고, 목표주가의 추이를 살펴보면 이번에 다시 목표가가 같은 수준을 유지하면서 최근 흐름은 목표가의 계단식 하향조정이 진행되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 38.5%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 메리츠증권은 기업은행(024110)에 대해 "동사의 1분기 실적은 4,711억원을 기록, 시장컨센서스를 8% 상회하는 견조한 실적으로 평가된다. 전분기 부진했던 NIM 하락세가 진정되었으며, 자산건전성도 양호한 것으로 평가된다"라고 분석했다. 또한 메리츠증권은 "고정이하여신비율이 1.57%로 전분기(1.48%) 대비 9bp 상승. 1분기에 계절적으로 부실자산 매각/상각이 적으며, 연체율이 일부 상승하는 계절성이 작용한 결과로 보인다. 충당금커버리지가 152.8%로 전분기(161.6%)보다 소폭 하락했지만, 담보부대출로서 충당금 설정률이 낮은 고정여신의 증가로 인한 것으로서 큰 의미는 없다"라고 밝혔다. 한편 "동사의 현 주가는 2012년 예상실적 기준으로 PER 5.5배, PBR 0.59배 수준으로 각종 risk요인을 감안해도 가격매력도가 높은 것으로 평가된다"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 메리츠증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2011년4월 25,000원까지 높아졌다가 2012년2월 18,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에도 18,000원으로 제시되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '트레이딩매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 과거 한차례 하향조정된 후에 최근 2회 연속 상향조정되고 있는데 목표가의 상승폭도 더욱 커지는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 트레이딩매수 | 매수 | 중립(하향) |
| 목표주가 | 16,850 | 20,000 | 12,400 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 메리츠증권에서 발표된 '매수'의견 및 목표주가 18,000원은 전체의견을 소폭 상회하는 수준으로 이는 동종목에 대한 기대감을 보다 공격적으로 표현한 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 6.8% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 키움증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 20,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 토러스증권은 투자의견 'HOLD(유지)'에 목표주가 12,400원을 제시한 바 있다. |
| <메리츠증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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