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[투데이리포트]기업은행, "부진한 4분기 실적..."HOLD_미래에셋

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평민

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조회 168 2012/02/20 12:14

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미래에셋증권은 20일 기업은행(024110)에 대해 "부진한 4분기 실적과 여전한 불확실성"라며 투자의견을 'HOLD'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 14,500원을 내놓았다.

미래에셋증권 강혜승 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'HOLD'의견은 미래에셋증권의 직전 매매의견인 '매수'에서 한단계 내려앉은 것이고 반면에 작년 연말의 시장컨센서스에 견주어 본다면 '매수'의견에서 'HOLD로' 레벨다운된 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견 대비해서 비교적 낮은 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 분석되고 있다.

또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 7.4%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

미래에셋증권은 기업은행(024110)에 대해 "동사의 4분기 실적이 부진한 것은 충당금 적립비용이 6,670억원으로 당사 예상 6,020억원을 상회, 판관비가 4,910억원으로 당사 예상 4,450억원을 상회, NIM이 2.39%으로 당사 예상 2.44%을 하회한 것에 기인한다"라고 분석했다.

또한 미래에셋증권은 "당사는 당초 2008년부터 선제적 충당금 적립으로 인하여, 2011년 이후 대손 비용 감소세가 주요 어닝스 드라이버로 작용할 것으로 예상하였으나 연말 대손 비용이 지속적으로 예상을 상회하고 있다는 점은 실망스럽다"라고 밝혔다.

한편 "기업은행장이 최근 발표한 대출금리 및 수수료 인하 등의 중소기업 지원 방침은 실적 가시성의 약화를 초래할 것으로 판단되며, 이는 주주가치보다는 공익성을 강조하는 행보로 해석된다"라고 전망했다.

◆ Report statistics

미래에셋증권의 동종목에 대한 최근 6개월 동안의 투자의견은 전체적으로 조금 하향조정되고 있다.

한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '트레이딩매수'이고 목표주가는 직전에 한차례 하향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 상향조정되었는데 이는 전고점보다는 낮은 수준이다.

<컨센서스 하이라이트>

  컨센서스 최고 최저
투자의견 트레이딩매수 매수 HOLD
목표주가 15,730 19,000 12,400
*최근 분기기준

오늘 미래에셋증권에서 발표된 'HOLD'의견 및 목표주가 14,500원은 전체 컨센서스 대비해서 비교적 낮은 수준으로 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 7.8%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 신한금융투자증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 19,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 토러스증권은 투자의견 'HOLD(유지)'에 목표주가 12,400원을 제시한 바 있다.

<미래에셋증권 투자의견 추이>   <최근 리포트 동향>
의견제시일자 투자의견 목표가격
20120220 HOLD 14,500
20110905 매수 20,000
의견제시일자 증권사 투자의견 목표가
20120220 미래에셋 HOLD 14,500
20120220 이트레이드 매수(유지) 13,100
20120220 교보 매수(유지) 18,000
20120220 토러스 HOLD(유지) 12,400

* 씽크풀에서 제공하는 컨센서스는 36개 증권사에서 발표되는 기업분석 리포트 및 코멘트를 실시간으로 통계/분석처리되고 있습니다.

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