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[투데이리포트]기업은행, "충당금 안정화가 실..."BUY(유지)_토러스
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| 토러스증권은 29일 기업은행(024110)에 대해 "충당금 안정화가 실적 개선의 원동력"라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 21,500원을 내놓았다. 토러스증권 이창욱 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 토러스증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 이번에 다시 목표가가 같은 수준을 유지하면서 최근 흐름은 목표가의 계단식 상승이 진행되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 29.1%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 토러스증권은 기업은행(024110)에 대해 "충당금 수준 안정화가 실적 호조의 원동력이다. 향후 분기 실질충당금 규모가 4천억원 내외로 꾸준히 유지되며 실적 안정화에 기여할 전망 (= 경상충당금 3,500억원 내외 + One-off 충당금 500억원 내외)"라고 분석했다. 또한 토러스증권은 "NPL비율과 연체율이 전분기 대비 다소 악화되었으나, 그간 동사의 높은 여신성장률과 시장 평균 자산건전성 지표 추세를 감안하면 상당히 양호한 수준이다. PF대출 충당금적립률은 업종 최고수준인 23.5%에 달한다"라고 밝혔다. 한편 "정부지분 매각 오버행 리스크가 언급되고 있으나, 당장 현실화될 가능성이 낮아 지나친 우려는 불필요하다. Top-line 성장이 지속되기에 내년에는 분기당 4천억원 이상의 순익이 가능할 것"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 토러스증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2009년11월 15,400원이 저점으로 제시된 이후에 최근에는 21,500원까지 상향조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 과거 한차례 하향조정된 후에 최근 2회 연속 상향조정되고 있는데, 이번에 조정된 상승폭은 다소 줄어든 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | MARKETPERFORM |
| 목표주가 | 21,100 | 23,000 | 17,400 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 토러스증권에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 21,500원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 동양증권은 투자의견 'BUY(U)'에 목표주가 23,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 한화증권은 투자의견 'MARKETPERFORM'에 목표주가 17,400원을 제시한 바 있다. |
| <토러스증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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