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[투데이리포트]기업은행, "특수은행으로서 누리..."매수(유지)_대신
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| 대신증권은 29일 기업은행(024110)에 대해 "특수은행으로서 누리는 혜택"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 19,000원을 내놓았다. 대신증권 최정욱 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 대신증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속 상향조정되다가 이번에는 직전 목표가와 동일한 수준을 유지하는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 14.1%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 대신증권은 기업은행(024110)에 대해 "중소기업대출 전문은행이라는 특성상 평균 대출수익률이 타행대비 높을 수 밖에 없어 금융위기 이후의 시장금리 급락에도 불구하고 대출수익률 하락 폭이 은행 중 가장 적었으며, 낮은 중금채 금리를 바탕으로 한 조달의 이점으로 인해 조달금리는 다소 크게 하락한 점이 순이자마진 개선의 주요 배경으로 판단된다"라고 분석했다. 또한 대신증권은 "동사의 3분기 순이익은 우리 예상치에 부합한 양호한 수준을 기록했는데, 이는 순이자마진이 13bp 하락했지만 2.71%로 여전히 높은 수준이고, 전분기보다 다소 줄기는 했지만 ABS 관련익으로 인해 비이자이익이 호조세를 보였으며, 대손상각비도 낮은 수준이 지속됐기 때문"라고 밝혔다. 한편 "대출수요 감소 및 고성장 이후의 내실 관리를 위해 3분기에는 성장률이 다소 둔화되고 있고, 앞으로도 둔화될 것으로 추정되는데 일반적으로 자산건전성 악화는 성장률이 둔화되는 시점부터 1~2분기 후행해서 발생하기 시작한다는 점에서 향후 건전성 추이를 좀 더 면밀히 살펴볼 필요는 있다고 판단된다"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 대신증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 상향조정되고 있다. 목표주가는 2009년10월 16,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 발표된 19,000원까지 꾸준하게 상향조정되어 왔다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 직전에 한차례 상향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 전저점보다 더 높게 하향조정되면서 계속 낮아지는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | 매수(유지) |
| 목표주가 | 21,143 | 23,000 | 18,400 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 대신증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 19,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 10.1%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 동양증권은 투자의견 'BUY(U)'에 목표주가 23,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 이트레이드증권은 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 18,400원을 제시한 바 있다. |
| <대신증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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